Куда инвестировать: консервативные и агрессивные стратегии

Инвестиции помогают преумножать имеющиеся активы и получать пассивный доход. А свободные деньги, которые ты ни во что не вкладываешь, наоборот, постепенно «съедает» инфляция.

Рассмотрим различные стратегии инвестиций и выясним, куда лучше всего инвестировать деньги в России. А если ты хочешь начать зарабатывать на криптовалюте уже сегодня – открой кошелек на платформе EMCD.

Содержание:

• Инвестиционные прогнозы
• Куда не стоит инвестировать
• Насколько оправдано инвестирование в акции
• Причины инвестировать 100 000 рублей в облигации
• Выгоды от инвестирования в майнинг в России
• Что в итоге
• F.A.Q.

Эта статья размещена в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией. Перед вложениям средств обязательно изучите актуальный инвестиционный ландшафт.

Инвестиционные прогнозы

Экономическая обстановка в мире не способствуют размеренному росту котировок. Поэтому многие консервативные стратегии инвестирования, рассчитанные на покупку относительно стабильных активов, в последние годы приносят низкую прибыль.

Прогнозы экспертов на ближайшие годы выглядят следующим образом:

• Плавное снижение мировой экономики продолжится. США, Великобритания и большинство стран ЕС продолжат умеренную рецессию с низкими на фоне былых рекордов темпами роста ВВП.
• Общемировая инфляция будет постепенно снижаться.
• Российская экономика выдержит беспрецедентное давление, но останется сравнительно устойчивой.
• В ближайшие годы можно ожидать еще больше «черных лебедей», что сделает волатильными даже относительно стабильные рынки.
• Волатильность затронет и долговые рынки. Поэтому эксперты советуют отдавать предпочтение коротким облигациям, либо ценным бумагам с самым высоким рейтингом.
• Рост экономики Китая хотя и замедлится, но продолжит опережать показатели США и стран ЕС. В стране развивается банковский, промышленный и потребительский сектор. Однако сектор недвижимости, который долгие годы был важным компонентом экономического роста, сейчас переживает затяжной кризис.
• На внутренний рынок России продолжат влиять геополитические факторы. Поэтому ослабление рубля к доллару и евро может продолжиться.
• Тренд на рост криптовалют сохранится. На рынке могут появиться новые привлекательные проекты. Но и более привычные монеты вроде BTC и ETH тоже продолжат расти.

В своих глобальных прогнозах большинство экспертов единодушно. А вот универсального ответа на вопрос, во что выгоднее инвестировать деньги, специалисты пока не дают. Чтобы ответить на него, стоит сначала разобраться, во что их выкладывать точно не надо.

Куда не стоит инвестировать

Несколько лет назад Россия пережила инвестиционный кризис, когда стоимость некоторых акций и облигаций просела более, чем в 2 раза. Тогда многие крупные инвесторы ушли с российского фондового рынка и не спешат на него возвращаться. Для них вопрос, во что лучше инвестировать, превратился в задачу, как вывести инвестиции с минимальными потерями.

В нынешней ситуации может быть полезно держать часть активов в виде фиатных наличных денег или криптовалюты, чтобы можно было ими воспользоваться в случае неожиданных проблем.

Рассмотрим, куда инвестировать в ближайшее время, скорее всего, будет невыгодно:

• Банковские депозиты – в настоящий момент в связи с повышением ЦБ РФ ключевой ставки доходность депозитов превышает 20%, но так будет не всегда. А в случае банкротства банка государство возместит вкладчику не более 1.4 миллиона рублей.
• Недвижимость – это направление требует огромных стартовых инвестиций, а срок окупаемости может исчисляться десятками лет. Также для сделок с недвижимостью необходимо качественное юридическое сопровождение.
• Валюта – в последние годы ЦБ РФ предпринимает активные меры по удержанию курса рубля к валюте недружественных стран. А волатильность валют дружественных стран слишком высока, что рассматривать их как привлекательное направление для инвестиций.

Но некоторые классические инструменты инвестирования сохраняют свою актуальность. Рассмотрим их детально.

Насколько оправдано инвестирование в акции

Во времена всеобщей нестабильности инвестирование в акции перестает быть частью консервативной стратегии. Даже самые крупные компании в таких условиях не могут гарантировать стабильный рост котировок своих бумаг. Но полностью исключать акции из своего портфеля не стоит. Наоборот, сейчас ты можешь купить некоторые ценные бумаги по низкой цене и при последующем «отскоке» в долгосрочной перспективе неплохо заработать.

При работе на фондовом рынке стоит соблюдать следующие рекомендации:

• Старайся диверсифицировать свой портфель как по компаниям, так и по секторам экономики.
• Если ты собираешься покупать дивидендные акции, то есть акции, владельцам которых компании ежегодно выплачивают часть своей прибыли, не рассматривай компании с высокой долговой нагрузкой.
• Время от времени пересматривай состав своего портфеля. Важно вовремя продавать ценные бумаги компаний, испытывающих кризис, а заодно пополнять портфель перспективными акциями. Чтобы знать, во что выгоднее инвестировать деньги, важно следить за всеми новостями и пользоваться методами фундаментального и технического анализа.

Акции помогут сбалансировать инвестиционную стратегию, сделав ее более консервативной.

Теперь разберем, во что и как инвестировать, если фондовый рынок не вызывает у тебя доверия.

Причины инвестировать 100 000 рублей в облигации

Облигации федерального займа (ОФЗ), как и облигации от крупных предприятий – удобный инструмент для инвестиций, если рассматривать перспективу на ближайшие три года.

Сочетание 5-7 облигаций в одном портфеле позволяет сбалансировать риски и доходность. ОФЗ отличаются высокой стабильностью, однако бумаги компаний с кредитным рейтингом ВВВ и выше обычно дают более высокую прибыль.

Еще один бонус облигаций – возможность сохранить и приумножить средства даже при снижении ключевой процентной ставки и росте инфляции. Поэтому многие эксперты считают, что именно облигации – это то, во что надо инвестировать пессимистам.

Выбирая облигации, важно учитывать вид оферты. Офертой называют возможность инвестора продать облигацию до срока ее погашения. Сейчас распространены два формата оферты:

• Отзывная – эмитент может погасить облигации в одностороннем порядке до установленного срока погашения.
• Безотзывная – эмитент не может выкупать свои облигации до срока погашения и обязан полностью погасить свои облигации в заявленный срок.

Еще одно интересное направление для инвестиций – это облигации, номинированные в юанях. Эта валюта отличается относительной стабильностью и более высокой доходностью ценных бумаг. Но пока что для российских инвесторов доступен сравнительно небольшой выбор таких активов.

Рассмотрим, во что еще можно инвестировать и получать хорошую прибыль.

Выгоды от инвестирования в майнинг в России

Инвестиции в майнинг криптовалют – перспективное направление, в котором консервативные стратегии соседствуют с агрессивными. Консервативный подход проявляется в том, что при аренде или покупке майнингового оборудования или вступлении в пул ты все равно будешь получать доход независимо от колебаний курса криптовалюты. Агрессивность состоит в том, что резкий скачок курса монеты, которую ты майнишь, поможет тебе получить высокую прибыль.

Еще одно преимущество майнинга в России – это выгодные условия для такой деятельности. В США и многих странах Европы высокие тарифы на электроэнергию и теплый климат. Это повышает затраты на обслуживание и охлаждение асиков, которые применяются для добычи крипты. В РФ же себестоимость майнинга будет заметно ниже. В конце лета 2024 года майнинг в России был легализован. Это заметно снизило юридические риски для инвесторов.

Сейчас рынок криптовалют переживает рост, а майнинг в России имеет следующие преимущества:

• Недорогая электроэнергия
• Благоприятный климат
• Прозрачный юридический статус
• Возможность найти на рынке доступные по цене асики (включая б/у)

Поэтому майнинг – это то направление, куда лучше инвестировать прямо сейчас.

Что в итоге

Консервативные подходы больше не обеспечивают былой стабильности, а многие агрессивные стратегии ведут к большим убыткам. На этом фоне растет привлекательность майнинга криптовалют. Поэтому именно майнинг – это наш ответ на вопрос о том, во что инвестировать деньги российскому бизнесу и частным лицам.

F.A.Q.

Акции с каким рейтингом нужно покупать, следуя консервативной стратегии?

Наиболее консервативная стратегия предполагает, что в портфель входят только акции с рейтингом не ниже А. К этой категории относятся «голубые фишки» — бумаги крупных компаний с высокой капитализацией. Они чаще всего отличаются низкой волатильностью.

Консервативная стратегия связана с минимальными рисками – но и потенциальная доходность таких инвестиций будет меньше, чем агрессивных.

Что такое агрессивный инвестор?

Агрессивным инвестором принято называть пользователя, который готов идти на высокий риск ради максимизации потенциальных доходов. Классический биржевой агрессивный инвестор готов вкладывать в высокодоходные облигации, акции перспективных компаний и стартапов, недооцененные активы. Агрессивный криптовалютный инвестор вкладывается в новые валюты или закупает известные монеты на фоне падения их курса.

Как лучше инвестировать: самостоятельно или с помощью профессионалов?

Самостоятельное инвестирование помогает тебе набраться опыта и сэкономить на оплате услуг экспертов. Однако очень часто новички крипторынка допускают ошибки, которых можно было бы избежать. И не всегда эти ошибки связаны с неправильной оценкой трендов или неверным выбором монеты для покупки. Ты не всегда можешь оценить все риски, связанные с инвестициями. Платформа EMCD предлагает консультации по налогам и праву для майнеров. Воспользовавшись этим предложением, ты сможешь майнить, соблюдая закон и без рисков доначислений со стороны ФНС.

Стоит ли копировать чужие стратегии?

Копирование стратегий успешных инвесторов и трейдеров известно как копитрейдинг. Он может принимать разные формы, основные из которых:

• повторение чужих инвестиций по открытым источникам — такой вариант доступен в основном на фондовом рынке;
• предоставление информации о перспективных сделках за плату — этот формат больше распространен в криптоинвестициях.

Платный копитрейдинг возможен как путем получения сигналов (информации о выгодных сделках) от трейдера-мастера, так и автоматически. Распространен также копитрейдинг с элементами коучинга, когда трейдер, которого ты копируешь, не просто дает тебе план действий, но и объясняет, почему это поможет получить прибыль.

Как и другие методы инвестирования, копитрединг имеет свои плюсы и минусы. Изучи их, прежде чем повторять чужие стратегии.