Как зарабатывать на инвестициях: прибыльные и надежные варианты

Как? Зарабатывать на инвестициях мечтают многие, но не решаются вкладывать. Главное, что нужно сделать – выбрать сферу вложений своих средств. Можно пойти классическим путем и покупать ценные бумаги, золото, валюту или недвижимость.

На что обратить внимание? Существует альтернативный путь, который связан с повышенным риском, но может принести большие доходы. Речь идет об инвестировании в криптовалюту, которая становится все более популярной с каждым годом.

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Суть любых инвестиций

Людей, использующих инвестиции в качестве одного из способов заработка, условно можно разделить на две группы: инвесторы и трейдеры.

Деятельность трейдеров постоянно сопряжена с огромными рисками и в какой-то мере даже напоминает азартные игры: люди приходят на биржу и скупают акции нефтегазовых предприятий, утверждая, что в скором времени цены на газ начнут подниматься или, наоборот, распродают ценные бумаги крупных нефтегазовых магнатов, ожидая скорого падения стоимости на нефть.

Подобные прогнозы и экономические ожидания трейдеры подкрепляют вложением принадлежащих им денежных средств. Однако статистика в этой нише достаточно сурова: девять из десяти трейдеров рано или поздно ошибаются в своих аналитических предположениях и полностью теряют вложенный капитал.

Итак, можно ли зарабатывать на инвестициях? В этом вопросе практически все зависит от готовности взять на себя риски. Например, если трейдер применяет плечевое кредитование в соотношении 1 к 10, то увеличение или снижение котировок всего на 10 % может как удвоить вкладываемый капитал, так и полностью уничтожить депозит.

Не стоит все-таки рассматривать инвестиции только в качестве рискованных, азартных способов заработка. Они базируются на таком основополагающем понятии, как рынок капиталов, который можно описать следующим образом: предприятия из различных отраслей экономики для своего роста и развития нуждаются в дополнительном финансировании, которое они могут получить от инвесторов, готовых вложить свой капитал в тот или иной бизнес на определенных, выгодных для них условиях.

Простыми словами, инвесторы вкладывают свои накопленные финансы не вслепую – они продают свой капитал на какой-то период времени и таким образом зарабатывают на сделке, при этом они выбирают самые выгодные и подходящие им предложения среди имеющихся на рынке.

У инвестора всегда есть несколько вариантов на выбор: он может полностью потратить имеющийся у него капитал, отложить часть денежных средств на будущие периоды, положить свои финансы на банковский вклад под проценты либо принести их на фондовый рынок.

Нетрудно увидеть тот факт, что никакой стопроцентной гарантии доходности от инвестиций не существует. Ее, в принципе, сложно определить в виде конкретных, гарантированных процентов: при полном отсутствии риска прибыль будет на уровне ставки рефинансирования, а при появлении рисков, которые берет на себя инвестор, вкладывая свои финансы, он может выйти как в плюс, так и в минус.

Минимальная сумма для заработка на инвестициях

До начала активного развития мобильных приложений минимальная сумма для заработка на инвестициях составляла одну тысячу рублей. Это номинал одной ОФЗ (облигации федерального займа) и минимальный размер ПИФ (доли в паевом инвестиционном фонде), для которого не требуется открытие специального счета.

С развитием мобильных технологий эта сумма перестала быть минимальной: сегодня инвестировать можно любой капитал (даже в несколько копеек). Сегодня можно приобрести акции дешевле одного рубля. Существует множество фондов для инвестиций и накопительных счетов, принимающих любую сумму денежных средств, которой располагает инвестор.

Однако заработать хотя бы что-то на минимальные вложения практически невозможно. К примеру, чтобы за тридцать календарных дней получить чистую прибыль в размере ста рублей при доходности в 15 % годовых, на инвестиционном счете следует держать не менее восьми тысяч рублей.

Классические способы заработка на инвестициях

• Акции

Покупая акции какого-либо предприятия, инвестор получает в собственность определенную часть имущества организации и претендует на дивиденды от ее чистой прибыли. Кроме того, можно дополнительно зарабатывать и на перепродаже акций: продавать их, как только их стоимость на рынке возрастет.

Размер получаемых дивидендов по приобретенным акциям нельзя рассчитать или спрогнозировать. Можно строить определенные ожидания, основываясь на показателях финансовой деятельности компании за предыдущие периоды, однако это не дает абсолютно никакой гарантии на то, что ситуация сохранится неизменной и в будущем.

• Облигации

Облигации – еще одна разновидность ценных бумаг. В самом простом понимании можно описать ее как долговую расписку со стороны государства или частного предприятия: инвестор вкладывает имеющиеся у него денежные средства на определенный период времени и взамен получает облигации, которые гарантируют ему полный возврат вложенного им капитала и получение фиксированного объема прибыли – купонного дохода, который выплачивается держателю ценной бумаги в установленный срок.

Размер дивидендов по облигациям находится примерно на одном уровне с банковскими вкладами: в среднем, от пяти до семи процентов годовых.

Прибыль по облигациям частных корпораций, как правило, выше, чем у государственных ценных бумаг, однако в этом случае и рискованность гораздо больше, так как со стороны предприятия всегда присутствует угроза невыплаты долга или банкротства.

• Паи инвестиционных фондов

Данный способ заработка на инвестициях отлично подходит для начинающих инвесторов: доверительное управление сводит все риски к минимальным отметкам. Управляющая организация создает свой паевой фонд и формирует общий портфель для инвестиций. Люди и компании приобретают доли в этом фонде. При этом все операции выполняют эксперты, а инвесторы получают прибыль в виде дивидендов.

Этот вариант заработка на инвестициях позволяет получать прибыль в размере, превышающем доходность по банковским вкладам. При владении паями более трех лет, появляется право на получение налоговых льгот, что является дополнительным бонусом.

• Иностранные валюты

Еще один традиционный способ для заработка – покупка и продажа иностранных валют. Самыми востребованными в России на сегодняшний день являются доллар и юань.

• Драгоценные металлы

Вложение финансовых средств в покупку золота и прочих драгоценных металлов – один из классических методов заработка на инвестициях, рассчитанный на долгосрочный период. Увеличение стоимости драгметаллов идет медленно, но достаточно стабильно.

Этот способ заработка также предусматривает покупку редких и коллекционных монет, изготовленных из золота, платины и серебра. Они дополнительно обладают еще и нумизматической ценностью.

• Недвижимость

Покупка недвижимости традиционно остается одним из самых надежных методов сохранения своего капитала, предполагающий возможность получения пассивного дохода от сдачи приобретенного недвижимого имущества в аренду.

Самым прибыльным вариантом считается вложение в покупку коммерческой недвижимости – средняя доходность от подобных инвестиций может достигать до 12 % годовых.

Заработок на инвестициях в криптовалюту

Рассмотрим 9 способов, как зарабатывать на инвестициях в криптовалюту.

Майнинг

Данный метод базируется на добыче криптовалюты с помощью мощностей специализированного оборудования. Домашние персональные компьютеры сегодня для майнинга уже не пригодны, так как их производительность слишком мала, чтобы справляться с растущей сложностью добычи новых блоков. Каждый новый блок неразрывно связан с предыдущим, тот, в свою очередь, связан с блоком, следовавшим перед ним, и так далее. Поэтому для решения задач подобного типа сегодня создаются профессиональные фермы, состоящие из большого числа видеокарт, работающих на мощных, высокопроизводительных процессорах.

Для заработка на майнинге криптовалюты необходимо выбрать криптовалюту, которую планируется добывать, собрать ферму, работающую под ее нахождение, и запустить специальное приложение для майнинга.

Криптотрейдинг

Вариант классического трейдинга на разнице между покупкой и продажей валюты применим и к виртуальным монетам. Однако инвесторам следует учесть специфическую особенность, которой обладает криптовалютный рынок, а именно – высокую волатильность валюты, то есть ее стоимость крайне непостоянна и изменчива. Для новичков такой способ может обернуться крахом, опытные игроки могут начать зарабатывать на сделках.

Чтобы начать зарабатывать таким методом, необходимо зарегистрироваться на какой-либо крупной криптовалютной бирже.

Холдинг

Название этого варианта заработка произошло от английского слова hold, которое в дословном переводе имеет значение «держать». Эта стратегия заключается в том, чтобы приобрести криптовалюту и держать ее в своем портфеле на длительный период времени, не занимаясь активным трейдингом. По прошествии времени можно вернуться к своим активам и продать те, которые увеличили свою стоимость.

Чтобы начать зарабатывать на холдинге, необходимо приобрести криптовалюту и положить ее в свой виртуальный кошелек. Купить крипту можно на бирже, в цифровом обменнике либо у частного держателя.

NFT-аукционы

Суть NFT-произведений заключается в том, что они уникальны, то есть существуют в одной единственной версии. Кроме того, информация о их владельце неизменна и доступна для всех пользователей. Такие редкие вещи несут повышенную стоимость для заядлых коллекционеров, именно поэтому NFT-аукционы сегодня набирают все большую популярность.

Однако механизм работы NFT-аукциона существенно отличается от привычного традиционного аукциона. Каждый отдельный лот может продаваться по индивидуальному алгоритму. К примеру, написанное текстовое произведение может продаваться частями – по главам, и целиком оно достанется тому, кто приобрел больше всех частей.

Выпуск собственной криптовалюты

Здесь возможны два варианта: выпуск собственной виртуальной монеты либо токена. Создать индивидуальный токен намного проще, так как он будет базироваться на уже существующей блокчейн-технологии какой-либо реальной монеты. Программный код доступен для всех, поэтому запуск токена можно осуществить достаточно быстро и при минимальных затратах ресурсов. Для создания собственной виртуальной монеты необходимо писать код, а это уже гораздо более трудоемкий и сложный процесс.

Чтобы начать зарабатывать таким способом, необходимо разобраться в теоретических аспектах современной криптовалюты, придумать индивидуальную концепцию своего токена или виртуальной монеты, а также разработать стратегию вывода на рынок и дальнейшего продвижения.

Стейкинг

Это основной альтернативный вариант классическому майнингу. Суть стратегии заключается в том, что инвесторы хранят имеющуюся у них криптовалюту в своем виртуальном кошельке – то есть цифровые активы блокируются на счете держателя, с ними невозможно совершать никакие операции. Такая «заморозка» помогает другим участникам рынка быстрее добывать новые виртуальные монеты и оперативно проводить транзакции с ними. За это стейкеры получают свои дивиденды.

Чтобы начать зарабатывать на стейкинге, нужно купить криптовалюту и «заморозить» ее на своем виртуальном счете при помощи специального смарт-контракта.

Лендинг

Суть этого процесса в предоставлении криптовалюты взаймы на определенный период времени с целью получения процентов по кредиту.

Чтобы начать зарабатывать на лендинге, необходимо найти надежного заемщика и оформить с ним сделку на совершаемый заем.

Криптофонды

Этот способ заработка – отличная альтернатива для тех, кто не располагает временем, ресурсами и желанием заниматься трейдингом на криптовалютных биржах. Сегодня существует множество специализированных криптофондов, с которыми можно заключить контракт, на основании которого они распоряжаются капиталом клиента: покупают и продают активы. В результате совершаемых ими операций клиент получает прибыль, а фонды берут со сделок свой процент.

Чтобы начать зарабатывать таким способом, нужно выбрать один или несколько криптофондов и заключить с ними договоры.

ICO

Суть данного метода заключается в том, что капитал вкладывается в выпуск новой виртуальной монеты или токена, с целью получения прибыли от продажи в будущем. При этом предполагается, что монета или токен будет успешным на рынке.

Чтобы начать зарабатывать подобным способом, нужно выбрать подходящий вам проект на одной из торговых площадок или криптовалютных бирж и вложиться в его запуск.

Книги про инвестиции в крипту

Среди книг, помогающих разобраться в инвестициях в криптовалюту и биржевом трейдинге, можно выделить следующие:

• M. Smith «Cryptocurrency Investor Handbook»: данная книга посвящена пятерке самых востребованных на рынке криптовалют.
• S. Satoshi «Day Trading: Absolute Beginners Guide to Trading Cryptocurrency including Bitcoin, Ethereum & Altcoins»: руководство по выбору криптовалюты для инвестирования, а также по трейдингу биткоинами и альткоинами.
• Alpha Bull Traders «Online Trading Masterclass: Complete Beginners Guide to Trading Stocks, Forex & Cryptocurrency with Swing, Position & Day Trading Guides + Investing Techniques from Great Investors»: топовое руководство по инвестированию в криптовалюту, написанное профессиональными трейдерами.
• S. Good «BE LEFT BEHIND: Discover Bitcoin and Cryptocurrency Before Your Grandma Beats You to It»: книга, написанная живым, простым и доступным даже для непосвященных в тему читателей, рассказывающая о криптовалютах, а также об основных принципах и стратегиях инвестирования.
• D. Raymond «Cryptocurrency Trading: A Beginner’s Guide to Learn How to Trade Bitcoin and Altcoins. Identify Top-Performing Cryptocurrencies and Understand Why You Need to Be Investing Digital Currencies»: руководство, посвященное деятельности торговых криптовалютных бирж и основным трейдинговым инструментам.

Ошибки начинающих инвесторов

Если принято твердое решение начать зарабатывать на инвестициях, необходимо избегать типичных ошибок, характерных для многих новичков:

• Не стоит недооценивать обучение. Даже на бесплатных вебинарах и курсах можно получить много полезных базовых знаний о рынках и стратегиях инвестирования.
• Ни в коем случае не вкладывать денежные средства, которые нужны для повседневной жизни. Для инвестирования нужно использовать ту сумму финансов, которая точно не понадобится в ближайшие несколько лет. При этом важно также сформировать финансовую «подушку безопасности» в размере трех-пяти ежемесячных заработков.
• Не использовать тот или иной финансовый инструментарий, предварительно не разобравшись в нем.
• Диверсификация портфеля обязательна. Она в значительной степени минимизирует имеющиеся риски от потери вкладываемых финансовых средств.
• Необходимо обязательно определить потенциальный размер убытков – то есть минимальную стоимость ценных бумаг, при достижении которой следует продать их без задержки.
• Нужно тщательно проверять партнеров, биржи, торговые площадки и компании, с которыми происходит любое взаимодействие.
• Трезвый ум – основа для принятия инвестиционных решений. Если человек осознает, что не может контролировать свои эмоции, то рекомендуется отложить принятие решения и дальнейших действий до тех пор, пока он полностью успокоится.

Начинающие инвесторы нередко принимают решения об инвестициях по рекомендациям знакомых или под впечатлением от информации, полученной на вебинаре или из прочитанной публикации. Прежде чем принять решение о вложении собственного капитала, необходимо тщательно изучить всю доступную информацию по теме, взвесить все риски и потенциальную выгоду, оценить свои возможности и разработать четкий план дальнейших действий.

Необходимо помнить о том, что главный критерий выбора той или иной стратегии инвестирования – уровень риска. Чтобы определить его максимально точно, важно тщательно продумать собственный инвестиционный план. Помимо оценки потенциальных угроз, он поможет определить финансовые цели и задачи на краткосрочный и долгосрочный периоды, распределить стартовый капитал, проанализировать необходимость привлечения дополнительных средств.