Сколько зарабатывают на криптовалюте и как правильно это делать

Сколько зарабатывают на криптовалюте? От нескольких центов в день до тысяч долларов в месяц. Всё зависит от выбранной стратегии, крипты, начального капиталовложения, сопутствующих рисков.

Как получить большие деньги? Прежде чем обсуждать цифры, необходимо разобраться в способах заработках, а их немало. Майнинг, трейдинг, стейкинг, арбитраж – это лишь малая часть.

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Сколько можно зарабатывать на трейдинге криптовалют

Современный трейдер может выбрать любую из разновидностей трейдинга:

• ручной;
• алгоритмический (посредством торгового бота);
• на спотовом рынке без плеча;
• торговля опционами и фьючерсами (на деривативном рынке с плечом);
• p2p-трейдинг (с участием других игроков и использованием фиатных валют);
• NFT-трейдинг (бывает и с плечом);
• копитрейдинг (повторение чужих сделок);
• ПАММ-счета (присоединение капитала к активам других инвесторов);
• доверительное управление (передача профессионалу управления своими активами — тут риск мошенничества максимален).

Трейдинг сегодня очень популярен. Все хотят зарабатывать на криптовалюте, поэтому появилось столько курсов, марафонов, каналов опытных трейдеров в Telegram и на YouTube. Причина проста: низкий порог входа в эту сферу. Всего несколько тысяч рублей — вот сколько нужно вложить в криптовалюту, чтобы начать зарабатывать.

Но сколько же можно заработать на криптовалюте — за месяц, год и т. д.? Универсального ответа на этот вопрос нет. Новичков интересуют суммы, которые можно перевести себе на карту, или величина стабильного ежемесячного дохода с биржевой торговли, но эта торговля — непредсказуемый бизнес (хотя и очень прибыльный). Любое решение может как озолотить вас, так и разорить. Финансовые спекулянты основываются на торговой стратегии и строго следуют её правилам, проходят определённую психологическую подготовку. Поэтому формулируйте вопросы грамотно, если хотите понять, сколько можно заработать на торговле криптовалютой:

• Процент на депозит, который можно получить с помощью трейдинга. Предположим, пользователь с консервативной стратегией под 20 % в месяц держит на депозите 1000 долларов. Его доход на рынке будет равен 200 долларам, которые он может реинвестировать, чтобы торговать уже на 1200 долларов. Его доход месяц спустя вырастет до 360 долларов.
• Показатель риска. Высокие прибыли — это прекрасно, однако, когда вы открываете позиции, счёт заметно пустеет. При той же ежемесячной доходности в 20 % ошибочно открытые сделки способны сократить ваш депозит вполовину. То есть, риски превышают прибыль, и в какой-то момент вы потеряете крупный кусок своего капитала. Для сравнения, просадка в 10 % нормальна: из 1000 долларов вы можете потерять всего сотню.
• Период доходности. Если вы достигли доходности в 60 %, это прекрасно, можно зарабатывать на бирже криптовалют столько и даже больше. Но сколько времени ещё вы сможете держать эту планку? Месяц-другой? Тогда в качестве способа заработка трейдинг не годится. А вот если год, то всё хорошо, вы торгуете эффективно.

Сколько зарабатывают на депозите криптовалют

Войти в рынок альтернативных финансов могут не только трейдеры, но и пассивные инвесторы. Для них есть свои варианты заработка — такие, как, например, депозиты. При всех санкциях, наложенных на россиян, даже сейчас можно пассивно зарабатывать на криптовалюте и стейблкоинах.

Депозит всегда входил в список самых консервативных способов инвестирования. Необязательно разбираться в тонкостях финансового рынка, следить за ситуацией и обладать специальными знаниями, чтобы положить какую-то сумму на банковский счёт и снять её обратно спустя месяцы или годы — уже с процентами. Хотя доход по депозитам очень скромный и не всегда даже покрывает инфляцию.

Когда стал развиваться рынок альтернативных финансов, то вскоре и на нём появились криптодепозиты. С гораздо более привлекательными ставками. На платформах, предлагающих эту услугу, в конце января максимальный процент был намного больше 10 %, тогда как в крупнейших российских банках — не более 8 %. Даже новичок может заработать на крптовалюте, положив её на депозит надёжной криптобиржи или известного проекта. Хотя по сравнению с традиционными фиатными депозитами цифровые, конечно, намного более рискованные.

Работают криптодепозиты так же, как обычные: инвестор открывает счёт, вносит туда деньги и в означенный срок получает свои проценты. Разница заключается лишь в валютах: на криптосчетах лежат только стейблкоины (токены) и криптовалюты, чья цена привязана к фиату (к примеру, к доллару) либо к товарам.

Что касается алгоритмов формирования процентов, то тут всё обстоит как с банковскими депозитами: средства, внесённые инвесторами, криптоплатформа может давать в кредит под проценты. То есть, выступает как центральный контрагент между кредитором и кредитополучателем (если, конечно, имеются желающие и брать в долг монеты, и класть на депозит).

Ставка в крипте выше, так как курс цифрового актива всегда более волатилен, чем у любой фиатной валюты. Если рубль за год может упасть к доллару в обычных условиях на 10-15 %, то криптовалюта — на 10-99 % за тот же год.

Чтобы заработать на криптовалюте, нужно сначала вложить в неё хоть сколько-нибудь. Открыть депозит можно на специальном сервисе или криптобирже. Правда, после 2022 г. у россиян стало намного меньше выбора в плане криптоплатформ из-за санкций. В частности, запрет европейским организациям на открытие криптосчетов, кошельков и оказание услуг хранения цифровых денег содержится в восьмом пакете санкций. Поэтому целый ряд сервисов вообще перестал работать с российскими гражданами.

Не существует криптобирж, зарегистрированных именно в РФ. Биржи, имеющие российские корни, относятся к юрисдикциям иностранных государств. Но россияне могут пользоваться криптолендином, не особо опасаясь санкций, на такой платформе, как Bybit (зарегистрированной на Британских Виргинских островах и в Сингапуре). На Bybit россиян не преследуют, и откровенные скам-проекты там не продвигаются.

Ставка Bybit на криптодепозиты в USDT составляет 5,5 % годовых (при этом сохранение всей суммы гарантируется, а сроки хранения могут быть скорректированы). Проценты, конечно, зависят и от валюты вклада: USDC можно положить на депозит под 8 %, а Биткоин — всего под 1,5 %.

Вторая лояльная к российским клиентам азиатская биржа, Gate.io из Гонконга, предлагает открытие депозитов и в более редких монетах, отсутствующих на Bybit. Проценты “капают” ежедневно. Для разных валют ставка динамическая, ежечасно обновляющаяся. По токену GMT и некоторым другим активам доходность составляет десятки процентов.

Другой проект для получения пассивного дохода от криптовалют — это Coinhold с их накопительными кошельками от ecmd. Прибыль размером до 12,7 % годовых на такие кошельки начисляется за хранение криптовалют (ETH, BTC, LTC, BCH) и стейблкойнов USDC и USDT — такие цифры называет Игорь Рыльников, являющийся коммерческим директором ecmd. Сервис предоставляет клиентам гибкие условия хранения денег: вы можете как пополнять свои кошельки, так и моментально выводить средства, если вдруг они понадобились. Согласно обещаниям основателя компании Михаэля Джерлиса, никаких ограничений в адрес россиян не планируется.

Крупная китайская криптобиржа OKX тоже лояльно относящаяся к россиянам, оказывает услуги хранения на депозитах. Вы можете инвестировать свои USDT и получать 10 % годовых, либо биткоины, и тогда ваш доход составит 10,5 %, а если вложитесь в эфириум, то заработаете 14,5 %.

Сколько зарабатывают на арбитраже криптовалют

Арбитраж крипты начал набирать популярность в 2022 г. Сущность этого способа заработка на криптовалюте в том, что курсы различных валют различаются в моменте, если продавать и покупать быстро. Вот эта-то разница — спрэд — и составляет доход арбитражника. Он ищет уязвимости на рынке, из-за которых разница становится значительной и пользуется этим. Но она понемногу сходит на нет, когда заполняется ликвидностью.

В других сферах тоже есть понятие арбитража. К примеру, арбитраж трафика означает его покупку по одной цене и перепродажу по более высокой.

Криптоарбитраж понемногу выходит из моды, поскольку:

• Спрэд нивелируется, так как всё больше народу узнаёт p2p-связки.
• Маркетмейкеры охотятся, и весьма успешно, на межбиржевой и внутрибиржевой виды арбитража.
• Торговые боты поглощают всю разницу курсов по DEX-арбитражу.

Есть несколько типов криптоарбитража:

• p2p-арбитраж: трейдер играет на разнице курсов фиата и связок “фиат — крипта”.
• Спотовый внутрибиржевой.
• Фьючерсный внутрибиржевой.
• Двуногий (парный) и трёхногий (треугольный).
• Межбиржевой.
• DEX-фронтраннинг.

Чтобы заработать, необходимо искать рабочие связки, где имеется спрэд, приобретать активы в одном месте и тут же перепродавать их в другом.

Доход зависит от того, сколь успешно вам удаётся находить такие связки.

Сколько зарабатывают на стейкинге криптовалют

Держать монеты и получать за это прибыль можно не только с помощью депозитов. Некоторые блокчейн-сети нуждаются в наличии некоторого количества валюты, чтобы нормально функционировать, и на таких платформах возможен стейкинг. Все подобные платформы построены на PoS-алгоритме, при котором новые блоки валидирует тот участник сети, у кого больше всего монет. Каждый сформированный и проверенный блок приносит вознаграждение валидатору. Как видите, некоторые монеты ценны не только для торговли и инвестирования.

Стейкингом называется хранение крипты в течение некоего периода при условии её блокировки. Это неплохой вариант пассивного дохода для пользователя, который словно кладёт свои 10 монет в копилку и достаёт оттуда через месяц уже 11 монеток. Как так получается? Вознаграждение начисляется за:

• Подтверждение транзакций и прочие комиссии платформы, оплачиваемые дополнительными монетами. Стейкинг необходим при создании новых узлов в цепочке в алгоритме Proof-of-stake (достижении консенсуса), если организатор создаёт новый узел или валидирует имеющийся, и этот узел используется блокчейном для работы. Часть пользовательских комиссий переходит валидатору, который затем равномерно распределяет эту сумму всем, кто положил в ноду собственные монетки. Организацией стейкинга занимаются и кроссчейн-мосты. Прибыль делится между пользователями.
• То, что владелец актива не продаёт его. Это важно для многих новых криптопроектов, которые стараются укрепить свой токен и обеспечить ему стремительный, стабильный и интенсивный рост. Поэтому нужно, чтобы люди купили токен и держали его, не выставляя на продажу. Стейкинг — приём у пользователей своих же токенов в заблокированном виде на хранение — является идеальным решением. Пользователи получают вознаграждение в тех же токенах (это аналог процентов), что мотивирует их, с одной стороны, держать токены дальше и не торговать или, с другой — докупать всё новые и новые для отправления в стейкинг. Однако эти хитрые ходы в какой-то момент доводят токен до обрушения. Надо же пользователям хоть когда-то обменять свои заработанные активы.
• Заём средств. Так устроены лендинговые протоколы: пользователь, одалживающий платформе деньги, чтобы она кредитовала ими других пользователей, получает проценты (собственно, как и в традиционном банке).

Чтобы заработать, приобретите монеты и заблокируйте их на какое-то время.

Суть этого вида заработка — в получении награды за стейкинг и её последующего обналичивания. Сами монеты могут тоже быть проданы, но крайне невыгодно — по более низкому курсу, чем вы их покупали.

Стартовый капитал — от 100 долларов.

Часто задаваемые вопросы о заработке на криптовалюте

Можно ли в 2023 году заработать на майнинге криптовалют?

В области майнинга многое изменилось. И биткоин, и подражающие ему альткойны сегодня пользуются очень значительными вычислительными мощностями для того, чтобы создавать новые блоки. А, следовательно, тратятся на дорогое оборудование и электроэнергию. Например, AntiMiner-19, одна из новейших ASIC-моделей, продаётся в Китае от 2000 долларов плюс стоимость доставки (которая для 16-килограммового устройства тоже обойдётся недёшево).

Сколько же нужно денег, чтобы заработать на майнинге криптовалют? Оплата за каждый новый блок недавно упала, а электричество дорожает, поэтому оптимально начинать при стоимости одного биткоина в 18-20 тыс. долларов. Впрочем, и цены на оборудование могут скакнуть вверх, когда биткоин подорожает, это уже случалось.

Сколько можно заработать на реферальных программах?

Риски этого вида бизнеса минимальны. Фактически, это рекомендации продуктов и услуг блокчейн-площадки сторонним лицам. Чтобы начать, активируйте бизнес-аккаунт и сгенерируйте свою реферальную ссылку. Партнёры криптоплатформ регулярно получают вознаграждения, вычисляемые исходя из суммы всех расходов привлечённых ими пользователей. Новички обязательно должны регистрироваться по партнёрской ссылке, чтобы ваша сеть росла. В противном случае вы ничего не заработаете.

Прибыль в реферальной программе зависит от того, насколько активны трейдеры, которых вы привели. Например, если вы пригласили десятерых активных игроков, которым нравятся условия работы на бирже и сервис, и они за месяц провели 300 сделок — выгодно для себя, но истратив на биржевые комиссии 3000 долларов — то ваше 10 %-ное вознаграждение будет равно 300 долларам. Оно будет зачислено на ваш счёт автоматически.

Это примитивный пример, поскольку в продвинутых реферальных программах бонус не один, а несколько параллельных. Есть проекты с бесконечным числом уровней партнёрок, где вы можете выстроить сколь угодно сложную структуру.

Как собрать портфель криптовалют?

Главное, что следует помнить, если вы хотите зарабатывать на криптовалюте в месяц сколько-нибудь значительные суммы, это диверсификация портфеля. Отберите по нескольким параметрам четыре-восемь валют.

Портфели в криптотрейдинге бывают двух типов (как и, впрочем, на классических биржах):

• Консервативные. Основную часть активов — 70 % — составляют надёжные монеты из первой пятёрки: USDT, ETH, BTC. На валюты из первой десятки типа ADA, SOL, XRP, выпускаемые солидными и авторитетными на крипторынке компаниями, должно приходиться 25 %. А оставшиеся 5 % можно вложить в рисковые, волатильные монеты, которые стремительно растут: даже если вдруг они резко подешевеют — не страшно, ведь у вас есть огромный запас стабильных активов.
• Агрессивные. USDT, ETH, BTC в таких портфелях не более половины, а оставшуюся половину в равных пропорциях делят между собой высокорисковые монеты, находящиеся на 50-100 позициях (вроде OMG, BAT и т. п.), и подающие надежду монеты из первой 50-ки (ADA, RUNE, SOL).

Вовсе не факт, что валюта, в которую вы вложились надолго, будет сохранять привлекательность для инвесторов в течение последующих лет. В любой момент могут последовать санкции от регуляторов, препятствующие развитию проекта. Кроме того, крупные криптоинвесторы манипулируют рынком, об этом следует всегда помнить, если вы активно инвестируете и стремитесь сорвать большой куш.

Автор статьи

Майк Львов

Director of PR and Communications EMCD