Что такое ICO и как заработать на проекте

Что это такое? ICO – это первичное предложение криптомонет для привлечения инвестиций. Схема пользуется популярностью у компаний, желающих получить деньги со стороны, и людей, их предоставляющих за вознаграждение. На рынке постоянно появляются новые проекты, предлагающие вкладчикам выгодные условия.

Что учесть? Основное правило для тех, кто решил заработать на ICO: при вложении средств в токены нет никаких гарантий прибыли. Кроме того, такие схемы не регулируются государством, а значит, есть вероятность нарваться на мошенников.

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Природа ICO

Многие сегодня активно инвестируют в различные криптопроекты. Однако далеко не все из них знают, что такое ICO. Данная аббревиатура расшифровывается как Initial Coin Offering, что в переводе означает «первичное размещение токенов». Это форма привлечения инвестиций посредством выпуска определенного количества новой криптовалюты. Для этого нередко применяется генерация новых токенов с помощью разовой или ускоренной процедуры.

Токен можно сравнить с облигацией. Пользователь отдает организации свои деньги и получает за это вознаграждение в цифровом виде. После этого компания делится с ними частью прибыли, перечисляя ее на криптокошелек. Чтобы приобрести токены, можно воспользоваться как криптовалютой, так и фиатными деньгами.

Существует несколько целей использования ICO:

• Развитие платформы.
• Выпуск новых цифровых денег.
• Запуск актуальных бизнес-сервисов.
• Открытие инвестиционных проектов.
• Старт проектов на основе смарт-контрактов.

В некоторых случаях вместе с токенами инвесторам может предоставляться возможность получать прибыль от будущих доходов компании.

В 2013 году было проведено первое ICO. Организатором мероприятия была компания Mastercoin. Самое раскрученное ICO было проведено компанией Block.one, которая за первые 5 дней размещения своих токенов EOS собрала  $185 млн.

«Эфириум» – это пример проекта, который привлекал инвестиции через краудфандинг. В результате за 3 года стоимость токена возросла с с 2 до 1389 $.

Российская ферма «Колионово» смогла привлечь $500 000 через криптобиржу. Кроме того, были криптовалюты, привязанные к мясу племенных бычков, а также предложения задействовать невостребованные мощности ГЭС для добычи монет.

Однако не все проекты смогли реализовать вложенные в них деньги. К примеру, Tezos (сеть умных контрактов), разработчики которой обещали, что она полностью заменит платформу ETH. Было собрано 200 000 000$, но запуск постоянно откладывался. В конечном итоге инвесторы подали в суд, чтобы вернуть потраченные деньги.

Как правило, ICO не регулируется со стороны государства. Однако некоторые страны все же пытались ввести ограничения на данный формат привлечения инвестиций. В сентябре 2017 года Китай и Южная Корея решили запретить ICO на своих территория. Центральный банк России также собирался ввести законодательное регулирование ICO. В Сингапуре этот формат приравняли к IPO. Комиссия по ценным бумагам и биржам США в 2017 году выдвинуло предложение, согласно которому ICO должны регулироваться на базе закона Securities Exchange Act 1934 года.

Разница между ICO и IPO

ICO можно сравнить с IPO (Initial Public Offering, «первичное публичное размещение акций»). Суть этого метода заключается в следующем: инвесторы вкладывают свои деньги в акции и получают за это долю в компании. ICO работает схожим образом, однако вместо акций участники получают токены. Рассмотрим основные отличия между этими форматами привлечения инвестиций:

1. Для проведения ICO нужно гораздо меньше денег.
2. IPO регулируется различными законодательными органами, чего нельзя сказать про ICO.
3. 3. Инвестировав свои средства в ICO, человек не может быть на 100 % уверен в том, что его не обманут. IPO представляет собой реальную форму собственности, а покупка акций – общепринятым видом деятельности, что снижает риски.

Причины популярности ICO

Практически все инвесторы преследуют одну цель – получить прибыль. Перед тем, как начать вкладывать свои деньги, необходимо изучить проект. Рассмотрим несколько преимуществ покупки токенов при проведении ICO:

• Возможность заработать. Купив токены по низкой цене, их можно перепродать через некоторое время, получив доход. Однако нужно убедиться в том, что проект действительно имеет хорошие перспективы.
• Выгодные условия. Если инвестировать в проект на стадии ICO, то через некоторое время можно более выгодно использовать полученные токены. У каждой компании есть свои выгодные условия, которые могут заинтересовать инвесторов.
• Личная заинтересованность. Эта причина гораздо реже подталкивает людей к инвестированию. В этом случае человек вкладывает деньги в проект просто потому, что ему хочется посодействовать развитию той или иной криптовалютной сети.

Организаторы могут привлечь денежные средства без каких-либо бюрократических сложностей и долговых обязательств. Если проект получит финансирование, то появится возможность создать экосистему блокчейн новой криптовалюты с помощью ICO, без собственных затрат. Были случаи, когда в ICO принимали участие даже миллиардеры. Как правило, такие события привлекают внимание потенциальных инвесторов, так как они начинают больше доверять проекту. Плюс ко всему, все это освещается в СМИ.

Виды токенов

С помощью проведения ICO криптовалютные проекты могут привлекать деньги. При этом токены, которые продают инвесторам на ранней стадии, разделяют на несколько разновидностей:

• Утилитарные токены. Это наиболее распространенный вид ICO. Утилитарные токены предоставляют владельцу доступ к определенному продукту. У них достаточно широкая область применения. К примеру, такие токены могут давать возможность использовать функционал платформы или P2E-игры.
• Инвестиционные токены. Это традиционные ценные бумаги, которые регулируется законодательством о ценных бумагах. Инвесторы могут получать дивиденды или распределение прибыли в зависимости от показателей активов.
• Долевые токены. Эти цифровые сертификаты схожи с предыдущей разновидностью. Единственное отличие заключается в том, что долевые токены являются собственностью конкретного предприятия. Приобретая их, владелец получает право на часть прибыли организации.
• Токены, обеспеченные активами. Стоимость таких монет привязана к цене золота, недвижимости и др.

Процесс запуска ICO-проекта

На сегодняшний день процесс запуска ICO законодательно не регулируется. Инициатором первичного предложения может стать любое предприятие или даже частное лицо. Как правило, для проведения ICO не нужны аудиты и уставной капитал. Практически все мероприятия осуществляются в режиме онлайн. Единственное, что требуется для первичного предложения, это новая идея, для реализации которой и привлекаются деньги инвесторов. Процесс запуска можно разделить на 4 стадии:

1. Презентация. На этом этапе в общих чертах объясняется идея проекта. Кроме того, оценивается уровень интереса криптовалютного сообщества. Потенциальных инвесторов готовят к финансированию. Посредством интернет-изданий, соцсетей или прямого обращения на конференциях осуществляется анонс запуска ICO.
2. Публикация оферты. Частный инициатор ICO должен закрепиться за той или иной организацией, так как предложение о сотрудничестве может поступить только от юридического лица. Нужно будет огласить конкретные сроки запуска новой блокчейн-сети, требуемую сумму и количество выпускаемых токенов. Чтобы выполнить предварительный сбор средств, могут проводиться закрытые продажи. При этом собранные деньги направляются на организацию официального старта ICO.
3. Рекламная кaмпания. Проводится презентация готового проекта. Инициатор разъясняет все технические нюансы, указывает на выгоду использования продукта и перечисляет условия покупки токенов. Есть аналитические платформы, которые используются для поиска ICO. В этих сервисах можно найти как разработчиков, так и потенциальных инвесторов.
4. Старт продаж. Торги могут осуществляться внутри сети или на криптовалютных площадках.

Завершение ICO обычно происходит после размещения отчета, в котором объясняется, были ли выполнены поставленные цели.

Негласные правила ICO-этикета

Существует несколько условных правил, которые действуют в рамках так называемого ICO-этикета:

• Необходимо доходчиво разъяснить инвесторам причины, по которым им нужно вкладывать свои деньги в проект.
• Важно продемонстрировать модель развития и технические особенности продукта.
• Следует обозначить конкретную сумму денег, которая потребуется для запуска сети. Кроме того, указывается, на какие именно цели будут израсходованы эти средства.
• Необходимо разъяснить механизм добычи токенов, а также стоимость этих активов в рамках экосистемы проекта.
• Деньги вкладчиков должна принимать третья сторона, а не администрация проекта.
• У проекта должна быть бета-версия. При этом инвесторы должны знать членов команды разработчиков.

Стоит понимать, что даже при соблюдении всех вышеперечисленных правил, проект может не собрать нужную сумму денег или даже оказаться мошенническим.

Пути заработка на ICO

Как заработать на криптовалюте с помощью ICO? Существует несколько надежных способов:

Инвестиции в актив

В этом случае пользователь приобретает токены до их выхода на рынок, а затем продает их по более выгодной цене. Прямые покупатели токенов могут воспользоваться скидками во время предпродажного этапа. Чем раньше будут вложены средства, тем большую скидку получит пользователь. В некоторых случаях она достигает 70 % от закупленного объема.

Зачастую из-за больших скидок приходится замораживать токены на счетах вкладчиков на 6-24 месяцев. Это позволяет избежать спекуляций на старте обращения токенов.

Нередко происходит так, что после первоначального размещения цена каждого токена становится ниже номинала. В некоторых случаях стоимость больше не возвращается к исходной отметке. Следовательно, все покупатели, которые приобрели монеты по номинальной стоимости, уходят в минус при продаже.

Заработок на процентах

Множество проектов, которые выходят на рынок в соответствии с ICO, поддерживаются протоколом Proof-of-Stake (POS). Таким образом, начисление процентов осуществляется на монеты в официальных кошельках.

Есть еще один способ – участие в реализациях. Это позволяет участникам получать дивиденды за купленные пакеты в рамках заранее установленной суммы.

Как правило, такой вариант используется для сотрудничества с торговыми площадками, биржами и всеми организациями, которые получают прибыль в виде комиссионных. Эти сервисы формируют торговую пару с токеном, повышающимся в цене после завершения первоначального предложения.

Airdrop-программы

Это еще одна схема заработка на криптовалюте с помощью ICO. Речь идет о бесплатном распределении небольшого количества токенов каждому пользователю в процентах от общих выбросов, выделенных на эти расходы. Airdrop выполняется на этапе привлечения внимания к компании, продукту или услуге. Он позволяет сформировать пул людей, которые заинтересованы в прибыльности проекта.

Каждому участнику необходимо указать адрес своей электронной почты и номер кошелька ETH (в некоторых случаях это может быть WAWES или собственный кошелек). Кроме того, нужно оформить подписку на новости или общий канал в Telegram. Это позволяет разработчикам сформировать базу инвесторов. Этим людям будет отправляться рассылка с интересными предложениями.

Bounty-программы

Это важнейшая стадия подготовки ICO перед началом продаж. Bounty-программы позволяют продвигать компании, продукты и услуги. При этом информация распространяется не только среди пользователей, которые просто хотят заработать, но и среди потенциальных вкладчиков.

Участникам программы отправляется небольшое вознаграждение в виде токенов или специальных баллов за выполнение действий по повышению популярности проекта.

В результате пользователь может хорошо заработать. В некоторых случаях доход достигает десятков тысяч долларов в месяц. Однако эти деньги будут зачислены лишь после завершения ICO. Продать монеты можно после начала обращения на бирже (однако этого может вообще не произойти).

Советы по оценке перспективности новых токенов

Перед тем, как начать участвовать в ICO криптовалют, необходимо оценить проект. На данный момент нет инфраструктуры по независимому и профессиональному анализу новых токенов, так что инвестору нужно делать все самостоятельно. Рассмотрим несколько критериев оценки.

• Ликвидность

Этот показатель определяет, насколько просто будет продать актив.

Ликвидность во многом зависит от разработчиков. Как правило, команде из развивающихся стран сложнее отыскать инвесторов и настроить систему маркетинга. Однако известны случаи, когда такие разработчики сразу начинали сотрудничать с крупными партнерами.

• Команда разработчиков

Для размещения токенов не требуются большие ресурсы и технические навыки. Кроме того, ICO не регулируется со стороны государства, так что в этой сфере много мошенников. Действительно стоящие проекты составляют лишь 10 % от всех предложений.

Лучше вкладываться в те криптовалютные проекты ICO, которые создаются известными разработчиками, уже работавшими над другими стартапами. Это позволяет снизить риск мошенничества. Лучше обходить стороной проекты, в которых трудятся неизвестные люди. Кроме того, нужно разузнать о личности основателя проекта. Например, Бредан Эйх, являющейся бывшим исполнительным директором и основателем Mozilla, некоторое время назад провел ICO своего нового проекта. В итоге ему потребовалось всего 30 секунд, чтобы собрать нужную сумму.

Разумные альтернативы первичному размещению монет

Помимо ICO есть и другие способы привлечения инвестиций. Более того, некоторые альтернативы со временем стали популярнее, чем первичное размещение монет, о чем свидетельствует уменьшение количества регистраций на ICO.

Рассмотрим несколько распространенных способов привлечения денег в проект:

• Initial DEX Offering (IDO) или первичное децентрализованное предложение. В этом случае продажа токенов осуществляется с помощью децентрализованной биржи.
• Initial Exchange Offering (IEO) или первичное биржевое предложение. Данный формат схож с ICO, однако в этом случае в качестве посредника выступает криптовалютная биржа.
• Security Token Offering (STO) или предложение токена-ценной бумаги. Как понятно из названия, разработчики предлагают инвесторам цифровой аналог ценной бумаги.
• Initial Stake Pool Offering (ISPO) или первичное предложение пула долей. Это вариант иногда называют ISO. Главная особенность заключается в том, что инвесторы могут сохранить контроль над активами.

ICO не является гарантированным способом получения дохода. Однако инвестор может проанализировать различные показатели проекта и попытаться оценить его перспективы. Стоит учитывать, что для этого требуется определенный опыт работы в данной сфере.