336 
Сохранить статью:
Что это такое? Стейкинг криптовалют – это один из способов заработка на цифровом активе, подразумевающий получение вознаграждения за передачу монет другой стороне. Механизм аналогичен банковскому депозиту.
Что учесть? У стейкинга есть свои плюсы и минусы, которые нужно учесть перед началом работы. Также стоит правильно выбрать саму криптовалюту, которая и обеспечит эффективность вложений.
Суть стейкинга криптовалют
Рассмотрим принцип работы стейкинга криптовалюты на примере банковского депозита. Что происходит, когда человек вкладывает свои денежные средства в банк? Определенный период времени он не может ими воспользоваться, однако по истечении этого срока ему возвращают его деньги с процентами.
Примерно то же самое происходит и при использовании стейкинга. Заключив контракт, человек на некоторое время теряет доступ к своим монетам. По завершении установленного периода владельцу возвращают цифровые активы вместе с вознаграждением. Если пользователь заблокирует свои монеты для стейкинга, то протокол сети подберет валидаторов с правом апрува транзакций. Чем больше цифровых денег хранится в кошельке, тем выше вероятность попадания в список валидаторов.
Изначально концепцию стейкинга разрабатывали в целях обеспечения стабильной работы блокчейна. В сравнении с майнингом этот способ заработка имеет одно важное преимущество — человеку не нужно вкладываться в дорогостоящее оборудование.
Таким образом, стейкинг — это способ пассивного заработка. Данный вариант инвестиций в криптовалюту считается одним из самых простых. Владельцу монет нужно лишь узнать о некоторых нюансах такого заработка. Если в наличии есть хотя бы 500-1000$, томожно без труда воспользоваться этим инструментом инвестирования.
В основе стейкинга лежит механизм Proof of Stake (PoS). Он применяется в некоторых востребованных монетах. Например, в Solana, Tezos, TRON, Dash. За хранение таких активов на кошельках владельцы могут получать вознаграждение.
Когда новый блок добавляется к блокчейну, система создает монеты и распределяет их между валидаторами. Тем самым обеспечивается стабильность системы.
В зависимости от выбранной криптовалюты, владелец может получить вознаграждения разного размера (от 1 до 30 %). Объем итогового дохода определяется временем, на которое человек блокирует свои цифровые активы.
Отличия стейкинга от майнинга
Майнингом называют процесс обработки транзакции в блокчейне с применением механизма Proof of Work (PoW). Этот алгоритм поддерживает работу сети, участниками которого являются сами майнеры. С помощью своего оборудования они генерируют новые блоки, использующиеся для хранения данных учетных записей и транзакций. При этом получение новых блоков становится возможным благодаря сложным вычислениям, производимым на компьютерах пользователей.
Для наглядности рассмотрим основные различия между стейкингом и майнингом.
| Стейкинг | Майнинг |
| При обработке транзакций используется алгоритм Proof of Stake. | При обработке транзакций используется алгоритм Proof of Work. |
| Для получения дохода необходимо покупать и хранить монеты. | Для получения дохода необходимо приобрести высокопроизводительное оборудование. |
| Не наносит вред природе. Не затрачивает много электроэнергии. | Наносит вред природе. Затрачивает большое количество электроэнергии. |
| Стейкинг является достаточно простым способом получения дохода, который не требует от владельца особых технических знаний и навыков. | Требует большей вовлеченности в процесс. Майнеру нужно хорошо разбираться в технологиях. |
Плюсы и минусы стейкинга криптовалют
Плюсы стейкинга:
- Небольшие затраты электроэнергии. Для работы сети PoS нужно меньше ресурсов, чем для платформы PoW. Чтобы майнить криптовалюту, устройство должно постоянно затрачивать электроэнергию. Причем эти траты гораздо выше, чем при использовании обычного ПК. Валидаторные узлы можно без проблем запустить на обычном компьютере.
- Доступность. Чтобы зарабатывать на стейкинге, не нужно приобретать специализированное оборудование. Если хочется стать валидатором, то потребуется обычный ПК и некоторое количество монет. Главное, чтобы устройство могло постоянно поддерживать работу узла.
- Простота. Как уже ранее упоминалось, для майнинга нужно приобрести дорогостоящее оборудование. Кроме того, придется научиться правильно его использовать. В случае со стейкингом все гораздо проще. Не нужно вкладывать много ресурсов и получать технические знания.
Минусы стейкинга криптовалюты:
- Неопределенный уровень безопасности. Алгоритм PoS был создан не так давно, как PoW. Система пока не прошла проверку временем, поэтому ее безопасность еще вызывает вопросы. Вполне вероятно, что пользователь с большим количеством ресурсов может взять под контроль сеть, использующую механизм консенсуса с доказательством доли. С PoW все гораздо яснее: высокий хешрейт обеспечивает стену зашифрованной энергии для защиты сетей.
- Подверженность атакам. Чтобы атаковать PoW-сеть, необходимо большое количество вычислительной мощности. Сети PoS могут взять под свой контроль пользователи, которые имеют наибольшее количество ресурсов, поэтому остальным участникам системы остается лишь надеяться на лучшее. Таким образом, весь запас формируется сразу несколькими пользователями. Если разработчики оставят для себя много монет, то сохранность цифровых активов нельзя будет гарантировать на 100 %. То же самое касается и ситуации, при которой сторонняя компания покупает большое количество криптовалюты.
- Высокая централизация. Изначально предполагалось, что блокчейн будет полностью децентрализованной системой. Однако на практике все оказалось немного иначе. Согласно исследованию, проведенному аналитической компанией Glassnode сети Ethereum, несколько провайдеров распоряжаются большей частью ресурсов в стейкинге (10,071 млн., что составляет 69,04 % от общего объема). При этом четыре из них (Lido, Coinbase, Kraken и Binance) владеют в общей сложности 8,18 млн ETH (56,08 % от общего количества).
Виды стейкинга криптовалют
Есть три самые популярные разновидности стейкинга криптовалюты: фиксированный, бессрочный и DeFi.
Фиксированный
Основные особенности:
- наиболее высокая процентная ставка;
- есть точная дата завершения, которую пользователь может узнать до блокировки ресурсов;
- владелец монет не может торговать и выводить средства во время заморозки;
- если пользователь разморозят свой вклад раньше финальной даты, то ему не выплатят вознаграждение.
Бессрочный
Основные особенности:
- процентная ставка меньше, чем при фиксированном стейкинге;
- нет точной даты завершения;
- вознаграждения начисляются через 24 часа после начала;
- выплаты производятся раз в 30 дней;
- если пользователь не совершает транзакции и не выводит средства из кошелька, то он может получать вознаграждения неограниченный период времени.
DeFi
Основные особенности:
- Услуги предоставляются на основе смарт-контрактов.
- Для некоторых валют есть повышенная процентная ставка.
- Площадки, организовывающие такой стейкинг, действуют от имени владельца токенов. Они инвестируют монеты в тот или иной проект децентрализованного кредитования.
- Довольно высокий порог входа.
Выбор монет для стейкинга
Чтобы выбрать криптовалюту для стейкинга, необходимо обращать внимание на несколько важнейших критериев. Это позволит найти надежный вариант с максимальной доходностью.
- Стоимость монеты. Если криптовалюта очень подвержена инфляции, то лучше не выбирать этот вариант. Дело в том, что доходность такого актива может постепенно падать. Вполне возможно, что итоговая сумма с учетом вознаграждения в фиатных валютах будет ниже, чем до заморозки средств.
- Ограниченность объема и доступа монет в рыночный оборот. В противном случае по мере роста спроса котировки криптовалюты не будут расти. В конечном итоге будет невозможно получить большую сумму вознаграждения.
- Перспективы использования монеты в режиме реального времени. Внутренняя стоимость криптовалюты зависит именно от этого параметра. Если монета создавалась для решения конкретных задач в режиме реального времени, то она будет иметь высокий потенциал к росту.
- Привязанность к фиатным валютам. По мнению специалистов, большую часть портфеля следует держать в стейблкоинах. Речь идет о криптовалютах, стоимость которых привязана к той или иной фиатной валюте. Они имеют наименьшую волатильность.
- Ставки вознаграждения. Это очень важные параметры, которые обязательно нужно учитывать при выборе криптовалюты для стейкинга. Чем выше данный показатель, тем выше доходность. Однако слишком большая ставка вознаграждения указывает на высокую волатильность валюты. Следовательно, ее стоимость может сильно упасть.
- Условия выплат. По мнению специалистов, следует организовать все таким образом, чтобы итоговый доход основывался на сумме вознаграждений за стейкинг нескольких монет. Чем больше криптовалют задействуется, тем меньше будет рисков. Если стоимость одной монеты упадет, то другие цифровые активы могут подорожать.
- Волатильность и минимальная сумма контракта. Обязательно нужно обращать внимание на эти два ключевых параметра. И не забывать про объемы торгов. Чем выше данный показатель, тем больше спрос имеет выбранный актив у покупателей. Следовательно, выше вероятность повышения стоимости криптовалюты. Как уже ранее отмечалось, лучше вкладываться в монеты, которые имеют перспективы использования в реальном времени.
Доходность стейкинга криптовалют
Доходность стейкинга меньше, чем в случае с майнингом. Однако есть один важный нюанс: для заработка с использованием алгоритма PoS не нужно приобретать дорогостоящее оборудование. Не потребуется обслуживать различные устройства и постоянно проводить диагностику. Таким образом, заработок на стейкинге предполагает меньшие затраты времени и денег.
Доходность напрямую зависит от криптовалюты, в которую вкладываться. Как правило, пользователь может рассчитывать на 2-15 % годовых от общего количества монет в кошельке.
В интернете есть огромное количество вариантов, предлагающих повышенную доходность. Нужна осторожность, так как чаще всего такие инвестиции являются ненадежными. После заморозки средств на счете, вероятность обмана высока. Поэтому обязательно удостоверьтесь в безопасности выбранной системы.
Подведем итог, что такое стейкинг криптовалют. Этот способ пассивного заработка становится все более популярным. Его основное преимущество заключается в том, что для начала инвестирования владельцу монет не нужно иметь большого стартового капитала. Однако перед тем как заморозить свои ресурсы, обязательно ознакомьтесь со всеми условиями и нюансами. Нужно четко понимать, какой доход можно получить по истечении установленного срока. Убедитесь, что выбранный инструмент является надежным. То же самое касается и платформы, на которой работать.
