Выгодные криптовалюты: топ-19 + критерии выбора

О чем речь? В последнее время появилось много новых криптопроектов, которые внушают доверие и обещают высокую прибыль.

Какую выбрать? Для покупки крипты нужно провести тщательный анализ: как давно проект на рынке, кто его разработчики, какое комьюнити его окружает. Немаловажно рассчитать ликвидность токена, чтобы не напороться на скам. Но для начала, конечно, нужно ознакомиться со списком, чтобы было из чего выбирать.

Из этого материала вы узнаете:

• Топ-20 самых выгодных криптовалют 2023 года
• Стоит ли инвестировать в криптовалюту в 2023 году
• Критерии выбора криптовалюты

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Топ-20 самых выгодных криптовалют 2023 года

При составлении рейтинга важно обратить внимание на следующие моменты:

• Насколько проект ценен с практической точки зрения и на решение каких задач он направлен.
• Какова репутация запустившей его команды.
• В каком положении находится криптовалюта на текущий момент, каков размер общей капитализации;
• Признает ли эту цифровую монету криптовалютное сообщество.
• Входит ли данный актив в листинг бирж.

На базе этих критериев сформирован перечень:

Polkadot (DOT)

Лидером рейтинга наиболее перспективных криптовалют является проект, получивший неофициальное название «убийца Эфириума». Polkadot представляет собой блокчейн следующего поколения, поскольку в нем объединены различные блокчейны в единую парачейн-сеть на стандарте Web 3.0.

Блокчейны совместимы между собой, что обеспечивает максимально простую передачу данных и быстрые кроссчейн-транзакции. Есть возможность создавать на базе Polkadot собственные блокчейны и, при наличии внутренней валюты платформы (DOT), запускать децентрализованные приложения Dapps.

• Основана в 2017 году.
• Функции токена: управление протоколом (решения по изменению протокола, добавление или удаление парачейнов, определение комиссий и т. д.), стейкинг, бондинг.
• Кошельки: Trust Wallet, Metamask, Exodus и т. д.
• Отличительная особенность: гетерогенный блокчейн Polkadot, предполагающий возможность присоединения к нему любого частного или публичного блокчейна.

Toncoin (TON)

Проект братьев Дуровых, создателей Telegram, был запущен в качестве платформы для разработки и внедрения (dApps). Криптовалюте Gram отводилась роль внутренней валюты мессенджера для оплаты подписки, покупки эксклюзивного контента, приобретения товаров и услуг.

От Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) в 2019 году поступило требование о прекращении дальнейшего распространения Gram. Дуровы были вынуждены передать управление криптовалютой TON Foundation – независимой компании разработчиков.

• Основана в 2018 году.
• Блокчейн: The Open Network (TON).
• Функции: оплата транзакционных комиссий и услуг приложений, созданных на платформе TON, плата за кроссчейн транзакций и доменных имен на основе блокчейна (DNS), участие в стейкинге, получение права на управление сетью TON.
• Кошельки: TON Wallet, Tonkeeper, MyTonWallet, Tonhub, OpenMask, Coin98 и т. д.
• Отличительная особенность: самая высокая скорость обработки: до 55 000 транзакций в секунду.

Solana (SOL)

На базе этого программируемого блокчейна создаются и запускаются Dapps. Помимо высокой скорости, блокчейн-платформа Solana отличается отличной масштабируемостью и низкой стоимостью транзакций.

Особенностью Solana является то, что в основу его работы положен гибридный протокол подтверждения доли PoS (Proof of Stake) и концепция доказательства истории PoH (Proof of History). Единица учета – SOL-токен.

• Основана в 2017 году.
• Блокчейн: Solana.
• Функции токена: работа с Dapps, совершение платежей в Сети, оплата комиссий, стейкинг, управление сетью.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Exodus и т. д.
• Отличительная особенность: дефляционная природа SOL-токенов (применяется механизм сжигания монет, при котором уничтожаются оплаченные в SOL комиссии за транзакцию).

Cardano (ADA)

Cardano была создана командой IOHK (Input Output Hong Kong), которую возглавляет основатель Ethereum Чарльз Хоскинсон (Charles Hoskinson). Команда IOHK начала работу над проектом в 2015 году и выпустила первую версию Cardano в 2017 году.

Эта криптовалюта создавалась для работы со смарт-контрактами. Разработчики хотели составить конкуренцию Ethereum, поэтому сделали упор на максимальную устойчивость и масштабируемость.

Cardano входит в число наиболее экологичных блокчейнов. Используемый в сети язык программирования Haskell отличается высокой степенью защиты.

Работа на платформе осуществляется при помощи внутренней валюты с тикером ADA.

• Основана в 2017 году.
• Блокчейн: Cardano Settlement Layer (CSL).
• Функции токена: оплата комиссий за транзакции в сети, стейкинг, управление платформой.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Yoroi, Daedalus и т. д.
• Отличительная особенность: ядро системы разработано на базе протокола PoS и протокола передачи данных Ouroboros, авторство которого принадлежит Кардано.

Binance Coin (BNB)

Это нативная валюта биржи Binance, ставшая первой цифровой монетой, которую используют на централизованной торговой платформе как внутреннюю валюту.

Биржа Binance лидирует по оборотам торговли цифровыми активами, что определяет отличные перспективы монеты BNB. Однако пределами экосистемы Бинанс применение этой криптовалюты не ограничивается.

• Основана в 2017 году.
• Блокчейн: Binance Chain (BNB Chain).
• Функции токена: внутренняя криптовалюта экосистемы Binance, оплата комиссий, развертывание смарт-контрактов в сети BSC, стейкинг, участие в проектах лаунчпада и т.д.
• Кошельки: Trust Wallet, Metamask, Atomic Wallet, Exodus и т.д.

Tron (TRX)

Еще одна криптовалюта, которая разрабатывалась как конкурент Ethereum. Простой запуск смарт-контрактов, высокая скорость транзакций и выгодные комиссии делают этот проект перспективным и выгодным для инвесторов.

Создатели Tron убеждены, что децентрализация интернета должна быть ускорена. Они постоянно совершенствуют платформу, предлагая свежие решения. Например, в 2022 году был запущен алгоритмический стейблкоин USDD и налажено сотрудничество с протоколом для передачи данных Bittorrent.

Для работы Tron используется внутренний токен TRX.

• Основана в 2017 году.
• Блокчейн: Tron.
• Функции токена: служебная криптовалюта сети Tron, основное средство обмена на платформе.
• Кошельки: Trust Wallet, Metamask, Trezor, Ledger и т.д.
• Отличительная особенность: отсутствие майнинга TRX.

Polygon (MATIC)

Polygon создавался как расширение второго уровня сети Ethereum для упрощения, ускорения и повышения безопасности транзакций. Структурно является сетью распределенных сайдчейнов.

На базе Polygon разрабатывается и запускается большое количество DeFi, GameFi-приложений, NFT, метавселенных и игровых токенов.

Внутренняя валюта платформы – MATIC.

• Основана в 2017 году.
• Блокчейн: Polygon, Ethereum (ERC-20).
• Функции токена: оплата комиссий за транзакции внутри сети, стейкинг.
• Кошельки: Trust Wallet, Metamask, Trustee, Trezor и т.д;
• Отличительная особенность: 4-слойная архитектура (слой Ethereum, слой безопасности, слой сетей Polygon, слой исполнения задач).

Pancakeswap (CAKE)

Популярная DEX-биржа, работающая на блокчейне Binance Chain, обеспечивает быстрые и доступные по цене транзакции. Внутренний токен – CAKE.

Для обработки всех транзакций применяются смарт-контракты за счет использования на платформе автоматизированных маркет-мейкеров (АММ). Низкие комиссии, высокие выплаты по стейкингу и развитие DeFi-сектора в перспективе делает CAKE одной из самых выгодных криптовалют для вложений. Но необходимо учитывать, что инвестирование в криптовалюты всегда связано с высоким риском, и необходимо проводить свои исследования, прежде чем принимать решение.

• Основана в 2020 году.
• Блокчейн: Binance Chain (BNB Chain).
• Функции токена: обеспечение ликвидности платформы, выплата наград за стейкинг и фарминг, управление платформой путем голосований, для лотерей и NFT.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Token Pocket и т. д.
• Отличительная особенность: крупнейший AMM на Binance Smart Chain.

Chainlink (LINK)

Chainlink (LINK) — это криптовалюта, которая была создана для обеспечения связи между блокчейн-сетями и внешними источниками данных. Chainlink использует технологию оракулов, которая позволяет получать данные из внешних источников и передавать их на блокчейн-сеть.

Кроме того, Chainlink предоставляет инструменты для создания смарт-контрактов, которые могут быть выполнены автоматически при определенных условиях. Chainlink была запущена в 2017 году и быстро стала одной из самых популярных криптовалют на рынке блокчейн-технологий.

• Основана в 2017 году.
• Блокчейн: Ethereum.
• Функции токена: платежная единица сети, установление связи между смарт-контрактами и внешним миром, децентрализованное финансирование.
• Кошельки: MetaMask, MyEtherWallet, Jaxx и т.д.
• Отличительная особенность: безопасный и быстрый обмен информацией обеспечивается работой криптовалюты LINK на двух уровнях (off chain и on chain).

Bitcoin (BTC)

Bitcoin – это системообразующая валюта всей криптоиндустрии. Это самая первая цифровая монета, созданная в 2009 году, а также исторически первое применение блокчейн-технологии.

После биткоина появилось множество других криптовалют (все они получили общее название – альткоины). Однако Bitcoin по-прежнему остается главенствующей криптовалютой, влияющей на все остальные. Он широко используется как инвестиционный инструмент и пользуется активной поддержкой инвестфондов, криптосообщества и майнингового бизнеса.

• Год основания: 2009.
• Блокчейн: Bitcoin.
• Функции токена: внутренняя криптовалюта сети Bitcoin, средство оплаты, инвестиционный инструмент, инструмент для спекуляций и т. д.
• Кошельки:com, Blockchain, BTC.com, Ledger и т.д.
• Ключевая особенность: ограниченное предложение в 21 млн BTC (по прогнозам, выпуск биткоинов закончится к 2140 году).

Avalanche (AVAX)

Это масштабируемая платформа, на которой запускаются корпоративные сети и DeFi-приложения. Кроме того, она используется при создании настраиваемых и совместимых блокчейнов.

Свою миссию разработчики Avalanche видят в развитии «интернета финансов» и доступности децентрализованных цифровых денег для широких масс. При создании учитывались и преодолевались проблемы, свойственные другим блокчейнам, такие как уязвимость к атакам, низкая масштабируемость, недостаточная совместимость и высокие комиссии.

Для работы на платформе нужна внутренняя валюта – AVAX.

• Основана в 2020 году.
• Блокчейн: сеть Avalanche включает отдельных блокчейна: X-Chain (чейн биржи), C-Chain (чейн контракта) и P-Chain (чейн платформы).
• Функции токаена: оплата комиссий на платформе, стейкинг, инструмент для инвестиций и спекуляций.
• Кошельки: собственный кошелек Avax, Trust Wallet, MetaMask и т.д.
• Отличительная особенность: высокий уровень масштабируемости и безопасности благодаря уникальному протоколу консенсуса Avalanche Consensus Protocol.

Ethereum (ETH)

Ethereum является одним из базовых криптопроектов, расширившим возможности индустрии цифровых финансов.

Платформа предоставляет пользователям возможность создавать собственные DeFi и dАpp приложения, DAO, а также токены стандарта ERC-20. Разработка других блокчейнов и приложений осуществляется на базе смарт-контрактов ETH.

Внутренний токен сети Ethereum – ETH – используется в том числе за пределами этой экосистемы.

• Основана в 2015 году.
• Блокчейн: Ethereum.
• Функции токена: обеспечение работы децентрализованных приложений и смарт-контрактов, оплата комиссий, стейкинг.
• Кошельки: Trust Wallet, Metamask, Exodus, MyEtherWallet, Mist и т. д;
• Отличительная особенность: с 2022 года блокчейн Ethereum действует на основе алгоритма майнинга Proof-of-Stake (PoS), для которого определяющим фактором является не вычислительные мощности пользователя, а количество токенов, которыми он владеет.

Ripple (XRP)

Ripple (XRP) — это криптовалюта и платежная система, которая была создана в 2012 году. Она основана на технологии блокчейн, но отличается от большинства других криптовалют своей централизованной структурой.

Ripple предназначена для организации взаимодействия между банками, платежными системами, криптовалютными биржами и поставщиками платежей.

Возможности сети гарантируют высокую скорость и низкую стоимость транзакций, переводы проходят так же стремительно, как в Visa и Western Union, что делает Ripple востребованным инструментом для международных платежей.

Транзакции внутри сети совершаются при помощи внутреннего токена с тикером XRP.

• Основана в 2013 году.
• Блокчейн: XRP Ledger.
• Функции токена: расчетная единица в сети, оплата комиссий, стейкинг, инструмент для инвестирования и спекуляций.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Exodus и т.д.
• Отличительная особенность: у сети свой уникальный алгоритм консенсуса Ripple Protocol Consensus Algorithm, предоставляющий пользователям возможность создавать свои ноды и выбирать валидаторов, благодаря чему майнеры не требуются.

EOS (EOS)

Еще одна криптовалюта, конкурирующая с Ethereum и предназначенная для создания децентрализованных приложений. По сравнению с Ethereum, EOS быстрее проводит транзакции, а размер комиссии у нее меньше.

• Основана в 2017 году.
• Блокчейн: начинала на Ethereum, но в 2018 году перешла на собственный блокчейн EOSIO.
• Функции токена: EOS применяется разработчиками Dapps для выпуска собственных токенов.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Exodus и т.д.
• Отличительная особенность: в сети реализована концепция параллельного выполнения смарт-контрактов. Горизонтальное масштабирование сети позволяет обрабатывать данные быстрее.

Cosmos (ATOM)

На платформе Cosmos блокчейны разных криптовалют связываются между собой с помощью протокола IBC (Inter-Blockchain Communication Protocol), который позволяет блокчейн-сетям обмениваться данными и токенами между собой. Пользователи могут использовать сеть Cosmos для запуска собственных блокчейнов и их присоединения к экосистеме Cosmos.

Это позволяет блокчейн-сетям взаимодействовать друг с другом и использовать ресурсы и возможности других блокчейн-сетей, что делает экосистему Cosmos более масштабируемой и гибкой.

В 2022 году в Cosmos появилась новая токеномика, система для оптимизации экономической координации между блокчейнами Cosmos, сетевой рынок MEV и структура управления Cosmos Hub.

• Основана в 2014 году.
• Блокчейн: Ethereum.
• Функции токена: оплата комиссий за транзакции, стейкинг, управление сетью путем голосований (возможности владельца токенов по внесению предложений, касающихся развития сети, растут пропорционально количеству его активов).
• Кошельки: Exodus, Wallet.io, MAGNUM, AToken и т.д.
• Отличительная особенность: Cosmos Hub используется в качестве шаблона при создании совместимых блокчейнов в экосистеме.

Uniswap (UNI)

Работающая на блокчейне Ethereum децентрализованная криптобиржа Uniswap предполагает возможность проводить одноранговые транзакции без посредников. Функцию книги заказов выполняют автоматические маркет-мейкеры (АММ), что свойственно всем DEX-биржам.

Нативная валюта UNI имеет стандарт ERC-20 и играет важную роль в управлении платформой.

• Основана в 2018 году.
• Блокчейн: Ethereum.
• Функции: токен управления DEX-биржи, право голосовать за изменения в работе платформы (структура комиссий, новые разработки и т.д.).
• Кошельки: Trust Wallet, MetaMask, Atomic Wallet и т.д.
• Отличительная особенность: вышедшая в 2021 году третья версия протокола Uniswap расширила возможности криптовалюты (добавились такие функции, как концентрированная ликвидность, размещение множественных позиций в рамках одного пула, различный уровень комиссий для разных пулов ликвидности, ордера лимитного диапазона и т.д.).

Ethereum Classic (ETC)

В 2016 году была взломана биржа DAO на базе сети Ethereum. Сообщество Ethereum разделилось: большинство согласилось с предложением откатить сеть до взломанного блока, а некоторые высказались за сохранение новой цепочки, которую назвали Ethereum Сlassic.

Нативная валюта платформы – ETC.

• Основана в 2016 году.
• Блокчейн: Ethereum.
• Функции токена: служебная единица сети, оплата майнерам за добычу новых блоков.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Trustee и т.д.
• Отличительная особенность: ограниченная эмиссия ETC (210,7 млн монет).

Algorand (ALGO)

Платформа используется для разработки Dapps, создания NFT и различных Web-сервисов, работы со смарт-контрактами и запуска собственных токенов.

Основатель и главный ученый Algorand — это Сильвио Микали. Он является профессором Массачусетского технологического института (MIT) и известен своими исследованиями в области криптографии и безопасности. Микали является лауреатом премии Тьюринга, которая является самой престижной наградой в области информатики.

Главной его задачей было разработать экономическую систему, предоставляющую равные возможности для всех пользователей, и Algorand и Микали справились с этим.

Внутренняя валюта с тикером ALGO относится к монетам с высокой капитализацией.

• Основана в 2019 году.
• Блокчейн: Algorand.
• Функции: оплата транзакций, обеспечение работы нодов, стейкинг, токен управления.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Free Wallet и т.д.
• Отличительная особенность: у платформы есть собственный алгоритм консенсуса – Pure Proof of Stake (PPoS), обеспечивает безопасность, децентрализацию и высокую скорость работы сети.

Stellar (XLM)

Stellar создана для осуществления быстрых и дешевых переводов фиатных денег в криптовалюту и обратно.

Она использует свой собственный протокол консенсуса, который называется Stellar Consensus Protocol (SCP), и позволяет проводить транзакции на скорости до 3000 транзакций в секунду.

Сеть берет минимальную комиссию за транзакции и представляет собой аналог платежного сервиса SWIFT для цифровых денег.

Сообщество Stellar многочисленно и весьма активно. Платформу поддерживают многие крупные финансовые учреждения. Stellar используется во многих проектах, связанных с международными платежами и финансовыми транзакциями, в том числе в проектах, связанных с микрокредитованием, международными переводами, денежными переводами в развивающихся странах и других.

• Основана в 2014.
• Блокчейн: Stellar
• Функции токена: оплата финансовых операций, поддержание работы виртуального счета (для защиты системы от спама разработчики настаивают на минимальном количестве монет XLM в кошельке), платежное средство, инструмент для спекуляций и т.д.
• Кошельки: Trust Wallet, Atomic Wallet, Exodus и т.д.
• Отличительная особенность: уникальный протокол консенсуса SCP, который обеспечивает высокий уровень децентрализации и безопасности, а также минимальное время для проведения финансовых операций.

Цифровые активы: причины их популярности

Перечислим несколько причин популярности цифровых активов:

• Криптовалюты стартапов дают возможность диверсифицировать инвестиционный портфель.
• Минимальная цена, по которой на пресейле торгуются практически все новые токены, позволяет инвесторам грамотно распределять риски.
• По этой же причине для вложения в цифровые активы не требуются значительные средства. Низкая стоимость токенов позволяет формировать портфель всем желающим.
• Инвестор может выбрать определенную криптонишу в зависимости от своих предпочтений. Поскольку каждый токен выпускается под конкретную сферу, есть возможность вложиться в монеты для Web3, NFT, метавселенной.

Риски, которые следует учитывать, планируя покупку новой криптовалюты:

• Высокая волатильность. По сравнению с фиатными валютами альткоины могут демонстрировать сильные курсовые колебания, и предсказать их поведения крайне затруднительно. Существует опасность, что приобретенная монета войдет в состояние криптовалютной зимы, которая может продлиться от одного месяца до нескольких лет;
• Риск стать жертвой мошенников.

Критерии выбора криптовалюты

Для успешного инвестирования в цифровые активы стоит придерживаться следующих принципов:

• Отслеживать новости рынка

Внимание к событиям в политике, экономике, финансовом мире позволит свести к минимуму риски. Во многих случаев краха можно избежать, если вовремя отреагировать на известия о проблемах эмитента. В качестве источников информации используйте ленты агентств, обновления блокчейна, блоги финансовых экспертов.

• Отдавать предпочтение полезным для людей проектам

Определить, какая монета принесет больше пользы обществу, нелегко, для этого надо иметь незаурядные аналитические способности. Если говорить о децентрализованных приложениях, степень их полезности можно оценить по скорости сети и важности выполняемой ими задачи.

Еще один признак значимости проекта – наличие активного сообщества. Востребованная платформа имеет больше шансов принести прибыль ее участникам.

• Выбирать проекты с хорошей репутацией

Скандалы, недостойное поведение команды разработчиков, обман инвесторов, невыполненные обещания – повод отказаться от сотрудничества с такой платформой.

• Собрать информацию о создателях проекта

Для оценки команды разработчиков следует изучить их состав и прошлые кейсы, а также убедиться в их деловой и творческой репутации. 

Стоит также узнать, кто консультирует команду, поскольку опытные советники могут помочь платформе успешно развиваться, даже если в ее составе нет самых сильных разработчиков.

• Делать ставку на давно существующие проекты

При покупке только что созданных монет существует риск потери всех вложенных средств. Существует множество примеров, когда курс токена был накачен искусственно при помощи специальных технологий. Монета занимает место в топе рейтингов по росту, пузырь надувается, после чего разработчики этих токенов продают огромное количество активов, оставляя инвесторов ни с чем.

• Убедиться, что у проекта есть активные сторонники

Платформа, которая собрала вокруг себя сильное сообщество, не может быть провальной. Если в проект верит много людей, у него наверняка есть будущее.

Для оценки этого критерия следует изучить его активность в соцсетях, количество подписчиков, их реальность. Помните, что число подписчиков может быть увеличено искусственно, за счет ботов. Важно, чтобы проект поддерживали настоящие пользователи, искренне уверенные в его успешном будущем.

• Контролировать свой азарт

Криптовалюты могут обогатить инвестора, принеся сотни процентов прибыли в год, а могут разорить его. Трезво оценивайте возможности и риски, формируйте портфель, сочетая проверенные временем и только что появившиеся токены. Возможно эта стратегия не принесет тысячу процентов годовых, зато поможет сохранить вложения и вероятно даст стабильный доход. 

Важно распределить доли в портфеле, опираясь на мнения экспертов и свои собственные предположения. Для сохранности вложений и получения стабильного дохода можно использовать разнообразные инвестиционные стратегии. Для безопасности можно добавить в портфель стейблкоины, которые помогут пережить криптозиму безболезненно. Наличие токенов, привязанных к фиатной валюте, гарантирует сохранность сбережений.