Стоит ли вкладываться в Bitcoin

Стоит ли вкладываться в Bitcoin? Для ответа на этот вопрос инвестору предстоит оценить текущие тренды на рынке криптовалют, факторы, влияющие на стоимость монеты, а также проанализировать прошлые колебания курса.

На что обратить внимание? Значимым событием, которое скажется на стоимости Bitcoin, является халвинг, который ожидается в начале 2024 года. Ранее он приводил к росту монеты, однако никто не скажет точно, как изменится стоимость в будущем.

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Плюсы инвестирования в BTC

Стоит ли вкладываться в Bitcoin? Вопрос актуален как никогда, особенно если рассматривать перспективы данной криптовалюты как инвестиционного инструмента в 2023 году.

Ликвидность и гибкость операций

С момента своего появления Bitcoin прошёл путь от новаторской идеи к высоколиквидному инвестиционному активу, доступному на глобальных торговых платформах и биржах. Одним из главных преимуществ BTC является его способность мгновенно обмениваться на фиатные деньги или другие ценности, такие как драгоценные металлы. Это делает его привлекательным выбором для тех, кто стремится к оперативной прибыли. В то же время огромный спрос на криптовалюту создаёт потенциал для успешных долгосрочных инвестиций.

Сопротивление инфляции

Bitcoin представляет собой независимый актив, не подверженный воздействию центральных банков и гиперинфляции. Благодаря своей уникальной структуре и программному обеспечению, он устойчив к радикальным изменениям в стоимости. Периодические события, такие как халвинг, позволяют контролировать инфляцию и утверждать, что вкладываться в Bitcoin в долгосрок стоит, делая криптовалюту привлекательным активом для инвестиций.

Раскрывающиеся горизонты

В мире криптовалют ещё много неизведанных возможностей. Однако даже сейчас, когда криптомир находится в стадии активного становления, вложения в Bitcoin предоставляют шанс на высокие возвраты благодаря колебаниям цен. Волатильность может стать ключевым фактором для тех, кто готов взять на себя риски ради потенциально крупной прибыли.

Простота торговли

Долгий и бюрократический процесс торговли акциями остаётся в прошлом. Bitcoin предлагает минималистичный подход к трейдингу. Благодаря функционированию круглосуточных бирж покупка и продажа BTC становятся доступными в любое время. Сделки с биткоинами осуществляются практически мгновенно, что придает инвесторам большую гибкость и контроль над своими операциями.

Факторы, влияющие на стоимость Bitcoin

Существует множество причин, оказывающих влияние на курс криптовалюты, и их можно разделить на внешние и внутренние.

Внешние макроэкономические факторы:

• Состояние мировой экономики. Текущее её замедление, вызванное высокой инфляцией и долговой нагрузкой в различных странах, может стимулировать инвесторов к перераспределению капитала из рискованных активов в более консервативные. Эта тактика, известная как «Risk Off», может оказать давление на криптовалюты, так как они обычно рассматриваются как активы с повышенным уровнем риска.
• Действия Федеральной резервной системы США (ФРС).  Планы ФРС по циклическому повышению ключевой ставки и ее долгосрочное поддержание на высоком уровне, пока инфляция не выйдет на стабильный снижающийся тренд, могут повлиять на стабильность криптовалютного рынка. Высокие ставки могут стимулировать инвесторов перевести свои средства из акций, криптовалют и других рисковых инструментов в более надежные и защищенные активы, такие как облигации США.

Внешние политические факторы:

• Геополитическая напряженность и военные конфликты. Вспыхнувший в начале 2022 года конфликт между Россией и Украиной сказался на мировом энергетическом рынке, приводя к увеличению цен на энергоресурсы. Это, в свою очередь, повлияло на экономическую эффективность добычи Bitcoin. Тенденция к переходу от децентрализованного майнинга к централизованному вызывает опасения и влияет на фундаментальные аспекты криптовалюты.
• Санкционная политика и регулирование. Мощное санкционное противостояние между Россией и Западом привело к блокировке российских вкладчиков и криптоактивов. В результате множество централизованных бирж отказывают российским криптоинвесторам в сотрудничестве. Эта негативная динамика стимулировала переход вкладчиков на нецентрализованные и анонимные платформы, что вызвало структурные изменения и высокую волатильность.
• Законодательное регулирование. Голоса финансовых регуляторов, акцентирующие внимание на правовой регуляции криптовалютной индустрии, максимальной прозрачности и выводе из тени, вызывают опасения среди инвесторов. Это изменение в общей парадигме криптовалют, которые изначально позиционировались как децентрализованные и анонимные альтернативы национальным валютам.

Внутренние факторы криптовалютного рынка и биткоина:

• Недоверие инвесторов. Прошедший 2022 год стал периодом, когда криптоиндустрия прошла через несколько «громких» скандалов. Это привело к снижению доверия со стороны инвесторов и в значительной степени способствовало оттоку капитала из криптоактивов.
• Динамика конкурентов биткоина. В 2022 году произошел долгожданный переход блокчейна Ethereum, основного конкурента биткоина, с алгоритма майнинга Proof-of-Work (PoW) на алгоритм Proof-of-Stake (PoS). Этот шаг принес Ethereum целый набор существенных преимуществ:
• майнинг криптовалюты перестал требовать дорогостоящего специализированного оборудования;
• переход на PoS сопровождается снижением энергопотребления, что приносит экологическую пользу и снижает затраты на майнинг;
• комиссии за транзакции на этой сети остаются на низком уровне;
• высокая скорость обработки транзакций и возможность эффективной масштабируемости улучшают функциональность проектов, построенных на базе Ethereum;
• участники, действующие в качестве валидаторов, активно участвуют в развитии проекта, способствуя его усовершенствованию;
• Bitcoin остался на протоколе PoW.
• Грядущий халвинг биткоина. Следует учитывать важное ограничение для BTC — общее количество монет ограничено 21 миллионом. Это ограничение закреплено в исходном коде блокчейна. С приближением к данной граничной величине награда за майнинг постепенно сокращается. В результате каждые четыре года, или через каждые 210 тысяч добытых блоков, наступает событие, известное как «халвинг», при котором награда майнерам за извлечение нового блока в блокчейне биткоина уменьшается вдвое.

Последний халвинг планируется на 2140 год, когда создание новых блоков прекратится, что подчеркивает особенную и ограниченную природу биткоина.

Стоит ли вкладываться в Bitcoin

Вопрос об этом остается актуальным, особенно в контексте изменчивой природы криптовалютного рынка. Возможно, осень этого года предоставит последний шанс приобрести биткоины по выгодному курсу. Аналитик и основатель Cane Island Alternative Advisors, Тимоти Петерсон поделился своим мнением, предполагая, что после этого рынок цифровых активов войдет в активную фазу роста.

По прогнозам Тимоти Петерсона, к концу сентября 2023 года биткоин может снизиться до уровня менее 25 000 долларов. Согласно аналитику, это может стать последним моментом для покупки криптовалюты по выгодной цене перед ожидаемым ростом рынка.

Сопровождая свои слова скриншотом статистики изменения курса биткоина по месяцам, аналитик подчеркнул динамику доходности криптовалюты.

Аналитик также предостерегает о возможном будущем росте биткоина. Он дал прогноз, что весной 2026 года он сможет преодолеть отметку в $100 000.

Среди членов криптосообщества распространено мнение о том, что предстоящий халвинг может открыть дорогу биткоину к новым максимумам. Однако остается непонятным, какого уровня BTC он может достичь.

Аналитик TechDev считает, что следующий халвинг может поднять биткоин до $700 000. Он использует теорию о параболической траектории движения BTC и обращает внимание на увеличение длины циклов роста, что может привести к значительному подъему цены вплоть до 2025 года.

Аналитик PlanB также придерживается подобного мнения. Согласно его S2F-модели (Stock-to-Flow, прогнозирование курса BTC), халвинг 2024 года может подтолкнуть биткоин к отметке в $800 000. Это предсказание учитывает исторические данные и влияние сокращения выпуска монет на будущий курс этой криптовалюты.

Однако важно помнить, что даже аналитические прогнозы могут меняться. В прошлом аналитик PlanB предрекал, что к концу 2021 года биткоин достигнет $100 000, но это не осуществилось, вызвав некоторое сомнение в эффективности его S2F-модели.

С другой стороны, аналитик Орильен Охайон поделился менее оптимистичным прогнозом. Он обращает внимание на сходство поведения биткоина с золотом и предсказывает, что к 2025 году биткоин может достичь $250 000.

Среди специалистов криптовалютной индустрии существует множество других прогнозов. Например, аналитик CryptoWhale считает, что биткоин никогда не достигнет отметки даже $60 000.

Риски инвестирования в Bitcoin и другую криптовалюту

С учетом интереса к вкладыванию капитала в BTC в настоящее время и в ближайшем будущем, важно учесть опасности, связанные с этим активом. Обвинения в мошенничестве и недобросовестной практике среди некоторых выдающихся фигур в криптомире подчеркнули обоснованные тревоги регуляторных органов, включая Управление по регулированию финансовой отрасли (FINRA) и агентства защиты прав потребителей, такие как Федерация потребителей Америки.

Согласно Сертифицированному совету по стандартам финансового планирования (CFP), существует несколько конкретных рисков, которые стоит учитывать при рассмотрении инвестирования в криптовалюты:

• Сложности в оценке активов и различия между фактами и шумом.
• Риски спекуляции и волатильности.
• Угрозы сохранности активов, включая возможность краж и потерь.
• Риски, связанные с незарегистрированными активами и поставщиками, действующими вне нормативно-правовой сферы.
• Трудности в оценке криптоактивов.
• Возможные ненормативные аспекты.

Эти риски стали видны с самого начала развития криптовалют. Цены на Bitcoin резко колеблются, активы, которые казались стабильными, могут потерять свою стоимость, а случаи краж и утрат имеют значительный масштаб.

Кроме того, традиционные методы оценки криптоактивов часто неэффективны, регулятивная база остается неопределенной, и некоторые «поставщики» оперируют за пределами нормализации.

Однако, несмотря на эти риски, многие инвесторы все еще интересуются инвестированием в криптовалюту. Чтобы минимизировать потенциальные угрозы, Совет CFP рекомендует инвесторам разработать стратегии управления рисками, если они решат вкладываться в Bitcoin и другие криптовалюты.

Часто задаваемые вопросы о том, стоит ли вкладываться в Bitcoin

Когда лучше всего вкладываться в BTC?

Многие задаются вопросом «стоит ли вкладываться в биткоин сейчас или подождать?» Считается, что оптимально покупать криптовалюту при падении ее цены на 80–90 % от максимального значения. Однако нет четких критериев, и каждый инвестор выбирает момент входа на рынок в соответствии с собственными предпочтениями.

Будет ли рост стоимости биткоина свыше $60 тысяч в этом году?

Прогнозирование цены криптовалюты сложно и зависит от множества факторов. Ожидается, что курс биткоина может увеличиться, но точные пределы роста остаются неопределенными.

Каково текущее решение: покупать или продавать BTC?

Оптимальный выбор зависит от того, по какой цене был приобретен биткоин. Если криптовалюта была куплена по высокой цене, продажа в данный момент может быть невыгодной. Рекомендуется определить уровень прибыли и потерь заранее, согласно предварительно спланированной стратегии.

Криптовалютный рынок, включая Bitcoin, все еще находится в стадии развития, и невозможно точно предсказать его будущее. Однако для инвесторов, которые остаются оптимистично настроенными, важно предпринимать осторожные шаги и использовать стратегии управления рисками. Важным шагом может стать рекомендация финансового консультанта, что поможет более точно оценить инвестиционные возможности и подход к возможным потерям на фондовой бирже.

Автор статьи

Майк Львов

Director of PR and Communications EMCD