Руководство по стейкингу криптовалют. Что это и как на этом заработать

Обычно, когда пользователи задумываются об инвестициях в криптовалюты, они думают либо о майнинге, либо о покупке активов на специальных платформах. Но криптостейкинг – это еще одна жизнеспособная альтернатива для людей, заинтересованных в получении прибыли в свои кошельки. Стейкинг является хорошим способом получения пассивного дохода. Кроме того, такой метод заработка использует механизм консенсуса, который многие считают будущим криптовалют.

Несмотря на то, что стейкинг может быть относительно новым дополнением к финансовому словарю, тем, кто интересуется криптоинвестированием, важно понимать, что это такое и как работает. Важным аспектом также является изучение рисков и преимуществ такого вида заработка.

В настоящее время стейкинг на слуху в мире криптовалют. Это связано с переходом блокчейна Ethereum c алгоритма консенсуса с доказательством работы (Proof-Of-Work, PoW) на механизм с доказательством доли владения (Proof-Of-Stake, PoS). 15 сентября в сети сменился способ заработка токенов ETH с майнинга на стейкинг.

Что такое стейкинг в криптовалюте

Стейкинг в криптовалюте – это процесс блокировки цифровых активов с целью получения вознаграждения. Криптовалюты построены на блокчейн-технологии, в которой транзакции проверяются, а полученные данные хранятся в общедоступной базе данных. Для подтверждения криптотранзакций и обеспечения целостности блокчейна в стейкинге от пользователей требуется внести свои активы в сеть.

Стейкинг работает с криптовалютами, которые используют механизм консенсуса PoS для подтверждения транзакций. Протоколы с доакзательством доли владения являются альтернативой PoW. PoS полагается на пользователей внутри системы для подтверждения транзакций, в то время как PoW – на внешних майнеров, которые соревнуются в вычислительной мощности за право подтверждать транзакции и получать вознаграждение за свои усилия.

Стейкинг стал популярным методом получения пассивного дохода для пользователей благодаря тому, что определенные сети предлагают высокие процентные ставки за различные криптовалюты.

Что же значит стейкать крипту? Стейкинг можно сравнить с депонированием наличных на сберегательном счете. Вкладчик получает проценты на свои деньги, пока они находятся в банке, в качестве вознаграждения, в то время, как учреждение использует эти средства для других целей (например, кредитование). В таком случае, стейкинг криптовалют похож на получение процентов.

В стейкинге используется механизм консенсуса PoS, который представляет собой метод, используемый блокчейнами для идентификации и привлечения надежных пользователей, называемых «валидаторами», для проверки и подтверждения легитимности новых блоков.

Валидаторы вознаграждаются за свои усилия, получая нативную криптовалюту любого блокчейна. Чем больше стейкинг валидатора, тем больше у него возможностей получить вознаграждение за него.

Существует множество вариантов стейкинга криптовалюты, у каждого из которых есть свои особенности. При этом, общая идея заключается в том, что пользователи мотивированы действовать в интересах блокчейна, поскольку они блокируют деньги, которые будут уничтожены, если они действуют недобросовестно.

Пользователю важно понимать, что представляет из себя Proof-Of-Stake. Это механизм консенсуса, который блокчейн использует для обработки и проверки криптовалютных транзакций при генерации новых блоков. В свою очередь, алгоритм консенсуса использует протоколы для обеспечения безопасности реестра, в котором хранятся записи об операциях в сети.

Блокчейн использует PoS для обеспечения безопасности транзакций в зависимости от количества криптовалюты, которое хранит каждый валидатор. Это количество варьируется от сети к сети. Например, валидаторы блокчейна Ethereum для безопасной работы должны владеть как 32 ETH (~$42 360). 32 ETH – это начальный баланс валидатора, который также дает ему право голоса.

Отличия стейкинга от майнинга

И стейкинг, и майнинг являются примерами механизмов консенсуса. Однако при добыче криптовалют используется механизм консенсуса PoW, а при стейкинге – PoS.

Майнинг предполагает использование современного оборудования и технических знаний для добычи новых блоков. Первый пользователь, сгенерировавший блок, получает вознаграждение в виде нативной криптовалюты блокчейна. Proof- Of-Work потребляет большое количество энергии, потому что все пользователи по всему миру должны запустить свои компьютеры.

Однако стейкинг – это более энергоэффективный подход. Вместо майнеров, решающих сложные задачи с помощью современного оборудования, механизм консенсуса PoS требует валидаторов, которые стейкают монеты в обмен на вознаграждение. Доказательство доли владения также повышает безопасность и надежность блокчейна, увеличивая скорость обработки данных и снижая комиссию за транзакции.

Кроме того, стейкинг потребляет гораздо меньше энергии, чем майнинг. Блокчейн Ethereum 2.0, преемник нынешнего блокчейна Ethereum, перешел на модель PoS. По оценкам экспертов, она использует примерно на 99,95% меньше энергии, чем ее предшественник.

Вывод: в отличие от алгоритма с доказательством работы, PoS исключает необходимость в передовом оборудовании, поскольку валидаторам не нужны вычислительные мощности для верификации. В результате механизм с доказательством доли владения – это энергоэффективный метод, позволяющий блокчейну надежно проверять транзакции, снижая при этом свой углеродный след.

Преимущества и недостатки стейкинга криптовалют

К преимуществам такого способа пассивного заработка относят следующие аспекты:

• Менее энергоемкий. Сети PoS потребляют гораздо меньше энергии, чем платформы PoW. Каждая майнинговая установка требует постоянной подачи электроэнергии и потребляет ее гораздо больше, чем обычный компьютер. При этом валидаторные узлы можно запустить и на обычном ПК.
• Легче получать вознаграждения. Стейкинг криптовалюты и вознаграждения за майнинг могут быть совершенно разными. Почти каждый может стейкать крипту на бирже и получать определенный доход. Однако чтобы стать майнером, часто требуется гораздо больше усилий. Во-первых, пользователю нужно купить соответствующее оборудование, что может стоить дорого, затем необходимо научиться им пользоваться, что может отнять много времени.
• Специальное оборудование не требуется. Любой человек может стать валидатором, используя обычный компьютер, при условии, что у него достаточно денег и он может постоянно поддерживать работу узла. Для майнинга, напротив, требуется специализированное оборудование.

К недостаткам стейкинга относят:

• Сомнительная безопасность. PoS появился относительно недавно по сравнению с PoW. У разработчиков и пользователей было меньше времени на его тестирование, и его безопасность не полностью доказана. В то время как высокий хешрейт обеспечивает стену зашифрованной энергии для защиты сетей PoW, неясно, как именно защищены сети PoS. Теоретически, злоумышленник, обладающий необходимым количеством ресурсов, может довольно легко взять под контроль сеть, использующую механизм консенсуса с доказательством доли.
• Потенциал для атаки. Сети PoS могут контролироваться теми, кто владеет наибольшим количеством токенов. Если для атаки на PoW-сеть необходимо купить большое количество вычислительной мощности, то для захвата PoS-сети требуется только одно: деньги. Более того, монеты PoS предварительно добываются, то есть весь запас создается сразу несколькими людьми. Пользователи должны верить, что разработчики ядра не оставили много токенов себе, или что сторонняя организация не купила достаточно монет, чтобы взять сеть под контроль. Кроме того, проблемой отрасли является то, что основатели криптопроектов регулярно отдают много заранее добытых монет инсайдерам.
• Повышенная централизация. Создатель блокчейн-технологии предполагал, что он будет децентрализованным. Но в некоторых случаях сети PoS могут стать более централизованными, поскольку стать валидатором может быть дороже, чем майнером. По данным аналитической компании Glassnode сети Ethereum, большая часть монет в стейкинге находится у различных провайдеров и составляет 10,071 млн монет (69,04% от общего количества). Четыре ведущих поставщика услуг – Lido, Coinbase, Kraken и Binance – управляют в совокупности 8,18 млн ETH, что составляет 56,08% от общего объема.

Виды стейкинга

Пользователи могут стейкать криптовалюты различными способами. Рассмотрим три наиболее распространенных метода:

• Ончейн стейкинг. Пользователи у которых есть достаточное количество криптовалюты для стейкинга, могут сделать это на “цепочке”, получая 100% прибыли без необходимости делиться комиссией с третьей стороной. Это самый прибыльный способ стейкать крипту. Но обычно он требует определенных технических знаний. Кроме того, некоторые криптовалюты требуют от пользователей иметь минимальную количество монет для того, чтобы начать стейкинг. Это делает функцию недостижимой для пользователей с меньшим количеством определенной валюты.
• Стейкинг-пул. Пулы для стейкинга состоят из криптовалютных активов, которые объединяют несколько пользователей, чтобы увеличить свои шансы на получение вознаграждения. Стейкинг-пулы обычно требуют от пользователей перевести средства на криптокошелек, прежде чем участвовать в процессе. Как только у пользователя будет достаточно средств, он сможет выбрать пул и внести свой вклад, переведя монеты через личный криптокошелек. Однако стоит учитывать, что стейкинг-пулы берут комиссию с заработка, поэтому пользователь не получит вознаграждение в полном объеме. Некоторые утверждают, что стейкинг-пулы становятся слишком дорогими и осуществляют значительный контроль над блокчейном.
• Криптовалютная биржа. Криптовалютные биржи позволяют стейкать активы через блокчейн, в котором используется механизм консенсуса PoS. Стоит отметить, что некоторые платформы берут значительную долю от первоначальных инвестиций клиента. Более подробную информацию об услугах каждой биржи можно найти на странице ее условий и услуг.

Пользователь также может стейкать криптовалюту самостоятельно, если решит запустить узел. Однако это требует соответствующих ресурсов и технических знаний, что для многих делает этот вариант менее привлекательным.

Какие криптовалюты можно стейкать

Всего несколько лет назад концепция консенсуса с доказательством доли владения была относительно новой, и вариантов для стейкинга монет было мало.

В настоящее время, все большее число проектов используют PoS, а некоторые биржи упрощают пользователям возможность зарабатывать криптовалюту, добавляя функцию стейкинга.

Ниже приведен список распространенных монет, использующих Proof-Of-Stake.

• Ethereum (ETH) стал одним из самых популярных альткоиновна рынке. Для его стейкинга потребуется минимум 32 ETH. Вознаграждения варьируются.
• Токен протокола смарт-контрактов EOS (EOS) похож на Ethereum тем, что используется для поддержки децентрализованных программ. Монеты EOS являются нативными для блокчейна EOS, и могут быть застейканы для получения вознаграждения.
• Tezos (XTZ). Как и EOS и Ethereum, Tezos – это блокчейн-сеть с открытым исходным кодом и собственной валютой – XTZ. Актив также можно стейкать на определенных платформах и сетях.
• Cosmos (ATOM) называет себя "интернетом блокчейн". Команда, стоящая за проектом, надеется объединить различные сети, позволяя им совершать сделки друг с другом. Эта идея известна как "интероперабельность". Такие криптобиржи, как Coinbase, Binance и Kraken поддерживают функцию стейкинга ATOM.
• Cardano (ADA) – это платформа смарт-контрактов, подобная Ethereum. Однако Cardano – это многоуровневая платформа, один слой которой предназначен для транзакций с монетой ADA (цифровая валюта, на которой работает блокчейн), а другой – для разработки децентрализованных приложений (dApps). Команда Cardano гордится тем, что при разработке использует научно проверенные теории, основанные на рецензируемых исследованиях. Криптобиржа Binance поддерживает стейкинг ADA.
• Polkadot (DOT) – это более новая криптовалюта, созданная в августе 2020 года. Как и Cosmos, Polkadot надеется обеспечить совместимость и поддерживает "парачейны", созданные разными разработчиками. Криптовалютная биржа Kraken поддерживает стейкинг для DOT.

Инвесторам стоит помнить, что хотя показатели доходности от стейкинга монет могут показаться высокими по сравнению с традиционными финансовыми рынками, риск также достаточно велик. Это связано с волатильностью цифровых активов, то есть они могут быстро подскочить и также быстро потерять в цене.

Как заработать на стейкинге криптовалют

Чтобы начать стейкать криптовалюту, инвестор должен учесть следующие моменты:

• Выбор криптовалюту для стейкинга. Пользователь должен решить, какую монету он хочет стейкать, после чего купить ее.
• Узнать минимальные требования к стейкингу. Например, как упоминалось ранее, для стейкинга ETH, пользователю требуется минимум 32 монеты
• Выбрать и загрузить криптовалютный кошелек для желаемой монеты. В нем будут храниться токены для стейкинга.
• Определите, какое оборудование использовать.Чтобы стейкать криптовалюту, пользователю необходимо постоянное, бесперебойное подключение к Интернету. Стандартный настольный компьютер, скорее всего, справится с этой задачей, хотя одноплатный ПК Raspberry Pi может сэкономить на электричестве.
• Одно из главных преимуществ стейкинга заключается в том, что пользователи могут заработать дополнительную криптовалюту поверх своих депонированных монет. Более того, в некоторых блокчейнах процентные ставки часто относительно высоки.

Некоторые сети позволяют пользователям зарабатывать около 10-20% в год на своих первоначальных инвестициях. Как и в любом инвестировании, пользователи должны скептически относиться к аномально высоким процентным ставкам по некоторым активам, поскольку они, как правило, нестабильны. Таким образом, криптостейкинг может быть прибыльной инвестиционной моделью для получения пассивного дохода или наращивания процентов.

Кошельки для стейкинга криптовалюты

Стейкать криптовалюту можно также с использованием холодных критокошельков. Это носители, которые не требуют постоянного подключения к Интернету, и поэтому считаются более защищенными от взломов, чем горячие кошельки. Примером является Ledger. Стейкинг криптовалют доступен в приложении Ledger Live для любой модели кошелька, например, Ledger Nano S, Ledger Nano X и Ledger Nano S Plus. Для стейкинга доступны следующие активы:

• Ethereum (ETH);
• Polkadot (DOT);
• EOS (EOS);
• Tezos (XTZ);
• Cardano (ADA);
• Tron (TRX);
• Neo (NEO);
• Cronos (CRO);
• Nem (XEM);
• Cosmos (ATOM);
• Internet Computer (ICP);
• Elrond (EGLD);
• Algorand (ALGO).

Если рассматривать горячие кошельки с функцией стейкинга, стоит обратить внимание на ZenGo. Это первый кошелек Web 3.0, защищенный с помощью зашифрованных биометрических данных. Хотя эта технология уже много лет используется учреждениями с оборотом в миллиарды долларов, ZenGo является первым кошельком, предлагающим расширенные функции безопасности в качестве криптокошелька. ZenGo предлагает круглосуточное обслуживание клиентов в приложении и поддерживает более 70 активов, включая Ethereum и Tezos.

Где выгодно стейкать криптовалюту

Существует множество платформ, которые позволяют пользователям начать делать стейкинг монет. Например, такие биржи, как Coinbase и Kraken, известные большинству криптоинвесторов, поддерживают эту функцию. Пользователям также стоит обратить внимание на провайдеров, которые специализируются на стейкинге. Примерами таких платформ являются MyContainer, Stake Capital и Staked.

Важно отметить, что у каждой из этих платформ будут свои предложения, правила и комиссии. Стоит потратить время на изучение нескольких из них, чтобы убедиться, что цели клиента совпадают с определенной площадкой, прежде чем приступить к стекингу.

Лучшие площадки для стейкинга криптовалют

Криптобиржа Binance. Запущенная в 2017 году, в настоящее время она является ведущей в мире биржей цифровых активов по объему торгов. Платформа Binance для стейкинга криптовалют называется Binance Earn. С ее помощью можно стейкать такие цифровые активы, как BTC, ETH, Ripple (XRP) и Binance Coin (BNB).

Криптобиржа Coinbase запустила собственную платформу для стейкинга – Coinbase Earn. На ней доступен стейкинг популярных криптовалют, включая ETH, Stellar (XLM), Basic Attention Token (BAT) и 0x (ZRX). Основным недостатком платформы Coinbase Earn является комиссия в размере 25% на все вознаграждения за стейкинг.

Crypto.com, базирующаяся в Сингапуре, является одной из ведущих криптоплатформ, управляющих стейкинг-пулом. Пользователи могут стейкать такие популярные цифровые активы, как биткоин, ETH и ADA. Кроме того, стейкать можно нативный токен децентрализованного блокчейна Cronos Chain (CRO) с открытым исходным кодом , разработанным Crypto.com.

Gemini – это криптовалютная биржа и кастодиан, позволяющий клиентам покупать, продавать и хранить цифровые активы, такие как биткоин, ETH и Zcash. Gemini является одной из немногих лицензированных бирж в США, а также одной из первых платформ, предлагающих стейкинг некоторых цифровых активов. Стейкинг на Gemini доступен для держателей Tezos (XTZ).

Стейкинг – это способ использовать криптовалютные активы для получения дополнительного вознаграждения. По сути, держатели монет позволяют использовать свои активы в процессе проверки блокчейна и получают вознаграждение от сети за их использование. Для криптоинвесторов стейкинг может открыть еще один потенциальный путь к получению прибыли.