576 
Сохранить статью:
Материал не является инвестиционной рекомендацией и опубликован исключительно в ознакомительных целях
Популярность биткоина и других криптовалют продолжает расти несмотря на высокую волатильность и нестабильность на рынке цифровых активов. Стоит учесть, что инвестировать в виртуальные валюты сложно и рискованно, поскольку 100% надежных монет не бывает. Кто-то может получить большой доход, купив токены в нужное время, а кто-то – потерять все свои накопления.
На рынке цифровых активов наступила “криптозима” – затяжной период, во время которого котировки большинства виртуальных валют падают. Подобный цикл не является чем-то новым, подобный обвал наблюдался, как минимум пять раз за всю историю токенов. Нынешний спад привел к тому, что общая капитализация крипторынка рухнула на 66,8% от пиковых значений зафиксированных в ноябре 2021 года.
Тогда показатель превышал 3 трлн долларов, а на 25 июля 2022 составляет лишь 995,4 млрд. Если брать первую по капитализации криптовалюту – биткоин, то его курс рухнул на 68,4% по сравнению с историческим максимумом (ATH) зафиксированным в ноябре 2021 года.
Большинство аналитиков сходятся во мнении, что катализатором для текущего криптообвала послужил коллапс блокчейн-экосистемы Terra. В мае курс алгоритмического стейблкоина TerraUSD (UST) потерял привязку к доллару США, а обеспечивающий его токен LUNA обвалился более чем на 90%. Этот крах привел к тому, что многие криптопроекты начали испытывать проблемы с ликвидностью. Подобно карточному домику, одна компания за другой начали подавать заявки о банкротстве.
Кроме того, скачки курсов большинства криптовалют привели к массовым ликвидациям. Так, 18 июля в результате роста стоимости двух самых популярных криптовалют – биткоина и Ethereum за сутки были ликвидированы шорт-позиции на общую сумму более 160 млн долларов. Всего, по данным аналитической платформы Coinglass, ликвидированы позиции 87 247 трейдеров на 399,45 млн долларов.
Поэтому инвесторам крайне важно помнить о многочисленных рисках, включая то, что стоимость даже самых популярных из них нестабильна, рынок непрозрачен, транзакции необратимы, а регулирующие органы до сих пор не прояснили свою позицию.
Криптоинвесторы обычно выбирают ту или иную криптовалюту для сделок, основываясь на нескольких факторах. К ним относят популярность, ликвидность, капитализацию и мнение аналитиков касательно выбранных монет. Существуют сервисы, помогающие инвесторам определится с выбором криптовалюты, например CoinMarketCap. Платформа предоставляет базовую информацию о цифровых токенах, такую как история, суточная и общая рыночная капитализация. Рассмотрим самые популярные среди пользователей криптовалюты.
Топ-5 криптовалют для трейдинга
Биткоин
Большинство подобных рейтингов традиционно начинаются с биткоина. BTC является главным цифровым активом, удерживающим первую строчку по общей рыночной капитализации. Криптовалюта, созданная в 2008 году, построена на блокчейн-технологии и полностью децентрализована. Технология распределенного реестра обеспечивает достоверность записей о транзакциях, которые нельзя изменить или удалить. Децентрализованность, в свою очередь, означает, что управление осуществляется участниками сети биткоина, без участия единого центрального органа, или учреждения.
Главной особенностью BTC является ограниченная эмиссия. Всего в коде биткоина заложен 21 млн монет. Лимитированное предложения делает первую криптовалюту привлекательной для инвесторов, поскольку они уверены, что в будущем, ее стоимость будет только расти. На 25 июля общая рыночная капитализация биткоина составляет 422 млрд долларов.
Ethereum
Вторым по популярности среди трейдеров активом является ETH, запущенный в 2015 году. Ethereum – это децентрализованная программная платформа, которая позволяет создавать и запускать смарт-контракты и децентрализованные приложения (dApps) без вмешательства третьей стороны. Нативный токен платформы – ETH используется для совершения транзакций в сети. Простыми словами, эфир – служебная криптовалюта.
В отличии от биткоина, эмиссия эфира неограничена определенным количеством токенов. Поэтому некоторые инвесторы считают, что со временем курс ETH будет снижаться. Однако для того, чтобы сделать актив дефляционным разработчики платформы Ethereum добавили механизм сжигания части комиссий за внутренние транзакции.
Как и биткоин, ETH подвержен значительным колебаниям курса, что делает его привлекательным для активных трейдеров. Кроме того, эфир также включен в список практически всех наиболее популярных криптовалютных платформ и демонстрирует впечатляющие ежедневные объемы торговли. Альткоин является вторым активом по рыночной капитализации с показателем 185,2 млрд долларов.
Tether (USDT)
Tether (USDT) является одним из первых и наиболее популярных стейблкоинов. Стабильные монеты – это токены, обеспеченные внешними резервами, созданные для защиты инвесторов от волатильности других криптовалют. USDT, запущенный в 2015 году, привязан 1:1 к доллару США. Эта криптовалюта позволяет трейдерам использовать сеть блокчейн и связанные с ней технологии для совершения операций с традиционными валютами, сводя к минимуму волатильность и сложности, часто связанные с цифровыми активами.
Tether – централизованный стейблкоин, резервы которого находятся под контролем компании Tether Limited. Эмитент публикует данные о стоимости резервов стабильной монеты ежедневно. Эмиссия USDT неограничена, новые токены выпускаются по запросу клиентов. Стейблкоин является полезным финансовым инструментом для криптотрейдеров, которые используют его в качестве альтернативы фиату. Общая рыночная капитализация USDT составляет 65,8 млрд долларов.
USD Coin (USDC)
Еще один стейблкоин, USD Coin (USDC) также является стейблкоином, с привязкой к доллару США. Резервы стабильной монеты обеспечены фиатом и государственными облигациями Америки. Выполняет функции аналогичные токену Tether.
USDC запущен в 2018 году консорциумом Centre, в который входят компания Circle и криптобиржа Coinbase. Стейблкоин выпускается централизованно и контролируется регуляторами США. Общая рыночная капитализация USDC составляет 55 млрд долларов.
Binance Coin (BNB)
Binance Coin (BNB) – это служебный токен криптобиржи Binance, созданный в 2017 году. BNB используется в основном для оплаты транзакционных и торговых комиссий в сети Binance Smart Chain. Токен также можно использовать для торговли, обработки платежей или даже бронирования поездок. Кроме того, BNB можно продать или обменять на другие цифровые активы, такие как ETH или BTC.
Актив имеет ограниченную эмиссию. Каждый квартал, для борьбы с инфляцией, Binance использует пятую часть своей прибыли для выкупа и сжигания монет BNB, уменьшая объем активов в обороте. Общая рыночная капитализация Binance Coin составляет 40,8 млрд долларов.
Топ-5 криптовалют для торговли в долгосрок
Трейдеры используют цифровые активы не только в качестве средства сбережения, но и для сделок на криптобиржах. Главная задача для торговли на криптовалютных платформах состоит в выборе активов. Рассмотрим самые востребованные токены для криптовалютных сделок.
Binance USD (BUSD)
Binance USD (BUSD) – это стейблкоин, разработанный компанией Paxos и биржей Binance в 2019 году. Курс стабильной монеты привязан к доллару США в соотношении 1:1. Стейблкоин имеет неограниченную эмиссию.
Стейблкоин одобрен Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS), что делает его полностью регулируемым. Кроме того, BUSD имеет 100% обеспечение долларами США, которые хранятся в банках США под юрисдикцией Федеральной корпорации страхования вкладов (FDIC). Как и другие стабильные монеты, BUSD дает трейдерам и инвесторам возможность участвовать в операциях с другими криптоактивами, минимизируя риск волатильности. Общая рыночная капитализация BUSD составляет 17,9 млрд долларов.
Ripple (XRP)
XRP – это нативный токен для XRP Ledger, созданной в качестве платежной системы компанией Ripple в 2012 году. В XRP Ledger используется механизм консенсуса под названием Ripple Protocol Consensus Algorithm (RPCA).
Ripple позиционирует себя как глобальную платежную сеть и причисляет к своим клиентам крупнейшие банки и финансовые учреждения. XRP используется в продуктах компании для быстрой конвертации между различными валютами. XRP может использоваться владельцами малого бизнеса и потребителями для безопасных денежных переводов. Кроме того, токен можно использовать в качестве промежуточной валюты для международных переводов.
Сеть Ripple использует уникальный механизм распределенного консенсуса для подтверждения транзакций, в котором участвующие узлы проверяют подлинность транзакции путем проведения опроса. Это обеспечивает практически мгновенное подтверждение без участия центрального органа.
XRP занимает 7 место в рейтинге криптовалют по рыночной капитализации, с показателем 15,8 млрд долларов.
Cardano (ADA)
Cardano – это децентрализованная блокчейн-система, разработанная в 2015 году и запущенная в 2017. Главным разработчиком проекта является Чарльз Хоскинсон, один из сооснователей сети Ethereum. Разработчики позиционируют платформу, как блокчейн третьего поколения, построенный на основе рецензируемых исследований.
Блокчейн Cardano работает на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake Ouroboros. Платформа ориентирована на запуск смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Нативный токен Cardano называется ADA и выдается в качестве вознаграждения за работу, проделанную для блокчейна пользователями, участвующими в стекинг-пуле. Общая капитализация ADA составляет 15,2 млрд долларов.
Solana (SOL)
Solana – это блокчейн-платформа, разработанная для поддержки децентрализованных приложений (dApps). Основанная в 2017 году, Анатолием Яковенко, Solana является проектом с открытым исходным кодом. Блокчейн использует гибридный алгоритм консенсуса, сочетающий доказательство доли (Proof-of-Stake) с доказательством истории (Proof-of-History). Платформа отличается более быстрыми транзакциями и имеет значительно более низкие комиссии по сравнению с конкурирующими блокчейнами. Нативным токеном блокчейна является SOL.
У токена SOL есть два варианта использования. Первый – стекинг, так называемый пассивный заработок на хранении нативной криптовалюты блокчейна. Стекинг криптовалюты Solana доступен на таких биржах, как Binance и FTX, а также с помощью некоторых криптокошельков.
Второй вариант позволяет пользователям использовать SOL в качестве оплаты комиссий, связанных с запуском смарт-контрактов или других транзакций. Нативный токен блокчейн доступен для торговли как на централизованных, так и децентрализованных биржах. Общая рыночная капитализация SOL составляет 12 млрд долларов.
Dogecoin (DOGE)
Dogecoin (DOGE) – одна из самых популярных и наиболее торгуемых мем-криптовалют. Популярность токена резко возросла в начале 2021 года во время ралли на криптовалютном рынке. DOGE до сих пор не утратил своей актуальности во многом благодаря публичной поддержке, которую он продолжает получать известного миллиардера Илона Маска.
Dogecoin регулярно попадают в новости как основных, так и цифровых СМИ, а также являются одной из самых обсуждаемых криптовалют в социальных сетях. Эти обсуждения часто влияют на колебания цены, поскольку настроения трейдеров меняются. Токен принимается в качестве средства оплаты некоторыми крупными компаниями.
Dogecoin был создан в 2013 году двумя инженерами-программистами – Билли Маркусом и Джексоном Палмером. Разработчики создали монету в шутку, комментируя спекуляции на криптовалютном рынке.
DOGE входит в десятку криптовалют по рыночной капитализации, с показателем 8 млрд долларов.
Самая обслуживаемая криптовалюта
Большинство современных криптовалют в той или иной форме происходят от биткоина, который использует открытый исходный код и децентрализованную архитектуру. Это означает, что любой может создать свою собственную монету. В связи с этим ежедневно появляются ничем не подкрепленные проекты, по сути являющиеся мошенническими. Разработчики таких токенов используют различные схемы для быстрого заработка, после чего исчезают, оставляя пользователей с пустыми карманами.
Несмотря на тысячи появившихся конкурентов, биткоин – оригинальная криптовалюта, которая остается доминирующим игроком с точки зрения использования и экономической ценности. До сих пор ни один альткоин не сравнялся с ним по рыночной капитализации и стоимости.
Биткоин признают многие страны мира. Все больше компаний принимают актив в качестве средства платежа. Многие пользователи используют биткоин в качестве инвестиции в своих портфелях, диверсифицируя таким образом риски.
Топ самых надежных криптовалют
Рассмотренные криптовалюты можно считать относительно надежными, поскольку они входят в десятку по рыночной капитализации по версии CoinMarketCap.
Блокчейн-технология, лежащая в основе криптовалют, по своей сути безопасна, благодаря децентрализованности и процессу шифрования, которому подвергается каждая транзакция. Но это не означает, что цифровые активы на 100% надежны. Поскольку криптовалюты не поддерживается никакими государственными органами, они не имеет такой же защиты, как традиционные финансовые инструменты. Это означает, что если компания, занимающаяся виртуальными валютами, потерпит крах, правительство не покроет убытки.
Рынок криптовалют подвержен таким рискам, как высокая волатильность, потенциально высокие комиссии на обменных платформах и мошенничество. Если средства будут потеряны или украдены, их будет особенно трудно вернуть, благодаря децентрализованной природе блокчейна и отсутствию какого-либо государственного надзора. Несмотря на все риски, рынок цифровых активов востребован, а токены пользуются популярностью среди трейдеров и инвесторов.
К относительно надежным криптовалютам обычно относят активы обладающие высокой ликвидностью, работающие более года, присутствующие в листинге крупных бирж и пользующиеся хорошей репутацией. К таким токенам можно отнести Polkadot (DOT), Avalanche (AVAX), Uniswap (UNI), Litecoin (LTC), Polygon (MATIC) и TRON (TRX). Эти криптовалюты имеют высокие показатели суточной и общей рыночной капитализации. Кроме того, перечисленные активы, имеют репутацию в криптосообществе.
Самые популярные криптовалюты в России
Помимо таких криптовалют, как BTC, USDT, LTC, ETH и XRP, в России пользуются популярностью токены блокчейн-проектов и игр. Из недавно появившихся на рынке можно отметить проект STEPN. Это блокчейн-игра, где у пользователей есть возможность получить вознаграждение за свою физическую активность.
Предварительно необходимо приобрести цифровые кроссовки в виде NFT. Для внутриигровых выплат используются токены GST. GMT, в свою очередь, представляет собой токен управления. GMT применяется во время голосований по ключевым решениям в рамках проекта.
Власти России работают над регулированием криптовалют. Это связано с их растущей популярностью. Так, в июле этого года президент Российской Федерации Владимир Путин подписал закон о регулировании цифровых финансовых активов (ЦФА). В рамках нового закона налагается запрет на оплату товаров, работ и услуг при помощи ЦФА. Исключением являются отдельные случаи, предусмотренные федеральными законами.
Криптовалюты стали инвестиционным инструментом, которым пользуются все больше пользователей. Некоторых может оттолкнуть от цифровых активов планы мировых правительств по регулированию этих активов. Несмотря на это, приверженцев криптовалют по-прежнему много.
