Какие криптобиржи работают с Россией: влияние санкций на рынок криптовалют

О чем речь? Начинающим трейдерам важно знать, какие криптобиржи работают с Россией в 2023 году и не присоединились к западным санкциям. Вопреки ожиданиям, данная сфера практически не изменилась и до сих пор есть широкий выбор сервисов для работы с критовалютой.

На что обратить внимание? Помимо простого перечисления бирж, продолжающих работу с россиянами, важно понимать, как выбрать подходящую площадку. Также не лишним будет ознакомиться со статусом криптовалюты в России и налогообложением сделок, связанных с ней.

В этой статье:

• Регулирование криптовалюты в России
• Виды криптобирж
• Влияние санкций ЕС на работу криптобирж с Россией
• Доступные централизованные криптобиржи в России
• Децентрализованные и P2P биржи в России
• Биржи, недоступные в России в 2023 году
• Критерии выбора криптобиржи

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Регулирование криптовалюты в России

Без знания основных официальных понятий мало кто разберется в том, за что он отдает свои деньги. Цифровая валюта, именуемая как криптовалюта, на сегодняшний день является весьма популярной, однако, она не может использоваться в качестве средства оплаты за досуг, услугу или товар. Это связано с тем, что криптовалюта выступает в роли имущества, с которого можно получать прибыль, поэтому предназначена только для определенных целей.

Стоит заметить, что касаемо этой темы есть федеральный закон №259 «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Если распоряжаться цифровой валютой правильно, то вскоре она начнет приносить прибыль. Соответственно, необходимо будет платить подоходный налог (более подробно об это можно узнать из письма ФНС от 4.06.2018 года № БС-4-11/10685@ «О порядке налогообложения доходов физических лиц»). Уклоняться от уплаты налогов нельзя, так как все операции с криптовалютой находятся под пристальным контролем служб.

Коротко о том, как правильно рассчитать налог на доход за год:

1. Для начала следует составить список всех операций с фидуциарными деньгами (за период с 1.01.22-31.12.22). Лучше всего их выгрузить, так уйдет меньше времени. Вы должны собрать информацию о манипуляциях на всех активах: кошельках, аккаунтах на криптобиржах и т.д.
2. В случае если фиатные деньги поступали на счета в иностранной валюте, то их стоит перевести в российские рубли, учитывая актуальный курс Центрального Банка.
3. Следующий шаг – вычисление прибыли. Для этого потребуется суммировать все доходы с криптовалюты. Если по результатам ваши доходы превысили расходы, то это и будет считаться чистой прибылью.

Для физических лиц за 1 год установлена процентная ставка, не превышающая 13% (на сумму менее пяти миллионов), но когда сумма дохода возрастает, то и процент поднимается до 15. Для совершения операции по оплате налога, человеку необходимо заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ. Затем она предоставляется в ФНС. Заметим, что в налоговой базе будут учитываться все доходы за год. Например, если вы продали дачу или же свое транспортное средство.

Все держатели цифровых валют, а именно физические лица, должны быть осведомлены о том, что оплата налога предусмотрена только в случае продажи криптовалюты на бирже и получения за это фидуциарных денег (рублей, долларов, евро и т.д.).

С 2021 года процесс заполнения декларации был упрощен (это значительно облегчило жизнь налогоплательщиков). Появилась новая форма, код которой «09». Здесь необходимо фиксировать данные о прибыли, получаемой от всех операций с цифровыми валютами.

Заполнить декларацию самостоятельно под силу каждому, но если вы боитесь сделать ошибку, не знаете, как получить усиленную квалифицированную подпись (при заполнении документов удаленно), пропустить сроки или вовсе не справиться, то лучшим решением станет обращение к специалистам данной сферы. Имейте в виду, что в 2023 году документы можно подать исключительно до 2 мая, поэтому позаботьтесь о составлении декларации заранее.

Стоит уточнить, что введенный налоговый режим не предусматривает проценты на доход, получаемый от реализации каких-либо товаров. Что это значит? Все довольно просто: люди, оформившие самозанятость, не платят налоги за перепродажу цифровой валюты по «мягкой» ставке.

Однако и здесь есть исключение, к примеру, криптовалюта зарабатывается посредством майнинга, а значит, указанное выше ограничение снимается и самозанятые платят 6% налог. Заинтересованные лица смогут узнать все нюансы в федеральном законе «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход» от 27.11.18 г. N 422-ФЗ.

Виды криптобирж

На самом деле, видов криптобирж не так уж и много – всего 3. Их основное отличие заключается в одном из параметров – централизации, то есть, где хранится цифровая валюта. Итак, перечислим эти виды:

• CEX – это централизованные криптобиржи, которые также иногда называют традиционными;
• DEX – децентрализованные криптобиржи;
• P2p – Peer-to-peer(обменники криптовалют).

Рассмотрим более подробно каждый вид.

Централизованная биржа

Основное отличие централизованной биржи заключается в том, что на ней все деньги хранятся именно внутри. Это означает лишь одно – у биржи есть полный доступ ко всем средствам пользователей.

Иногда можно услышать информацию о том, что данная биржа аналогична банку. К примеру, вы хотите купить евро. Первое ваше действие – это положить деньги на счет, и только потом, конвертируя их, снять в ближайшем банкомате, либо получить в кассе.

Для тех, кто хочет торговать на бирже, существует единое правило: на старте пополнить депозит с помощью внесения денежных средств в офисах централизованной биржи, переводом, либо посредством PayPal.

Также не менее важным условием является верификация паспорта (KYC). Это делается для того, чтобы уменьшить риски просачивания криптовалюты с плохим прошлым (к примеру, если раньше она была задействована в торговле оружие, запрещенными веществами и т.п.). Для осуществления этой операции требуется сделать фото пользователя с документом и выслать сотрудникам централизованной биржи на проверку.

Преимущества сервис-провайдера KYC:

• восстановление пароля от криптовалютного кошелька по данным паспорта;
• защита от финансового мошенничества;
• невозможность уклонения от уплаты налога и т.д.

Пользователи централизованной биржи платят 2 вида комиссий (избежать которые не представляется возможным):

Комиссия сети.

Данный вид комиссии взимается за транзакции в блокчейне. Вся ответственность лежит на майнерах, фиксирующих манипуляции внутри централизованной биржи благодаря специальным устройствам. Грубо говоря, вы отдаете деньги за их слаженную работу и потраченную электроэнергию.

Комиссия сервиса.

У каждого сервиса ставка комиссии различна. В связи с этим, при выборе биржи или обменника не стоит игнорировать эти цифры. Выбирайте для себя наиболее выгодные условия сотрудничества.

Поясним, за что конкретно сервисы берут плату:

• за вывод денежных средств;
• за пополнение вашего депозита;
• за обмен цифровых валют.

Обозначим основные достоинства централизованных бирж:

• легкость использования (упрощенная работа);
• возможность торговли криптовалютой разных блокчейнов;
• работа с фидуциарными деньгами;
• большой выбор предложений как о покупке, так и о продаже криптовалют (цены варьируются);
• при хранении средств на бирже пользователям начисляют проценты;
• дополнительный доход;
• обратная связь;
• восстановление пароля по верифицированному документу.

Недостатки централизованных:

• крупные суммы денег не следует хранить на централизованной бирже (даже учитывая начисляемый процент), так как к денежным средствам пользователей имеется доступ, а этим могут воспользоваться мошенники;
• высокая комиссия отдельных сервисов;
• предоставление документов, процедура верификации.

Децентрализованная биржа

Децентрализованная биржа работает исключительно с криптовалютами. Хранение денежных средств в данном сервисе не осуществляется. Все процессы на данной бирже находятся под контролем смарт-контракта (специализированной программы в блокчейне).

Перед стартом пользователи не обязаны пополнять депозит. Для начала нужно просто добавить в систему кошелек, иными словами, подключить его.

Следующий шаг – выбор той валюты, на которую вы бы хотели сделать обмен. Только потом есть возможность приступить к осуществлению сделки.

Стоит заметить, что на децентрализованных биржах повышенная комиссия за обмен цифровых валют. Обычно она составляет от 0,2 % до 0,3 %. Поэтому подумайте, подходят ли вам такие условия.

Как и в характеристике централизованных бирж, мы применим метод аналогии. Допустим, децентрализованная криптобиржа является не банком, а неким алгоритмом, посредством которого объединено несколько умных сейфов. Теперь давайте представим, что у каждого пользователя в собственности находится подобный сейф, в котором хранится разнообразная валюта в N эквиваленте.

Благодаря работе системы, при помощи одной кнопки, любой из обладателей сейфа, к примеру, меняет евро на рубли. Операция проходит довольно быстро за счет прямой связи двух пользователей. Таким же образом работает и децентрализованная биржа, то есть благодаря алгоритму происходит обмен цифровых валют в криптокошельках людей, осуществляющих сделку по обоюдному согласию в одной блокчейн-сети.

Основные преимущества децентрализованных бирж:

• денежные средства хранятся у вас;
• все сделки осуществляются между двумя криптокошельками;
• данная сеть намного безопаснее;
• все процессы контролируют не люди, а компьютерные алгоритмы, именуемые смарт-контрактами;
• есть возможность осуществления анонимной торговли.

К недостаткам криптобиржи относят:

• работа только в одной блокчейн-сети, что не позволяет обменивать разные цифровые валюты (к примеру, Bitcoinна эфир и т.п.);
• интуитивно непонятный интерфейс (по сравнению с централизованной криптобиржей);
• нет обратной связи (решить возникшую проблему можно только при помощи других пользователей в отдельной тематической группе);
• работа исключительно с криптовалютами (нет возможности использовать фиатные денежные средства).

P2P-биржи (обменники)

P2P – это специализированные платформы, созданные для транзакций. Их основное отличие от двух видов вышеперечисленных бирж состоит в том, что у пользователей нет гарантий на безопасность транзакций. Это связано с тем, что такие площадки не регулируются контрактами и компаниями, которым они принадлежат.

Суть обмена заключается в том, что на площадке есть бот, который соединит вас с потенциальным клиентом (если вы продаете цифровую валюту), либо с продавцом. Все условия сделки обсуждаются самостоятельно.

Влияние санкций ЕС на работу криптобирж с Россией

Ни для кого не секрет, что с 7.10.22 г. для граждан РФ были введены ограничения на пользование сервисами (криптобиржами), которые зарегистрированы на территории стран, входящих в Евросоюз. Полный пакет санкций был опубликован ранее, поэтому пользователи имели возможность ознакомиться со всеми его пунктами.

Давайте разберемся, какие криптобиржи не работают с Россией на сегодняшний день:

• в число сервисов входят CEX (централизованные биржи), так как одно из обязательных условий – верификация паспорта;
• кастодиальный кошелек владеет информацией о пользователе (по аналогии с централизованными криптобиржами).

Стоит отметить, что в зоне риска находятся сервисы тех стран, которые выступают за то, чтобы граждан РФ блокировали. В их число входит: Украина, Соединенные Штаты Америки (например, Coinbase) и прочие.

В условиях санкций у россиян есть только один выход – пользование децентрализованными биржами, а также некастодиальными кошельками. Дело в том, что подобные сервисы не владеют информацией о местонахождении, не имеют доступ к цифровой валюте, а, следовательно, не смогут отправить в блок средства пользователей и ограничить к ним доступ.

Существуют сервисы, которые были созданы и зарегистрированы на территории Российской Федерации. Они имеют ряд преимуществ, а также защищают пользователей от санкций за счет того, что никак не связаны с Евросоюзом. Именно поэтому, клиентам площадок, в такое непростое время, не стоит переживать об имеющейся криптовалюте, ведь она находится в безопасности.

Доступные централизованные криптобиржи в России

Рассмотрим подробнее, какие централизованные криптобиржи работают с Россией на сегодняшний день.

MEXC Global

MEXC Global – одна из популярных криптовалютных бирж, предлагающая не только ряд услуг, но и уникальную продукцию. Примером могут служить криптовалютные ETF, включающие и, так называемое, кредитное плечо. Официальная территория регистрации площадки для торговли – Сейшелы. Острова не входят в Евросоюз, поэтому ограничений на пользование сервисом лицами с российским гражданством нет.

Самое главное, что в MEXC Global не нужно проходить верификацию по паспорту. Точнее сказать, эта услуга имеется (для всех желающих), но она не обязательная. Подтверждение документов может понадобиться, если пользователь захочет стать участником проводимых на торговой площадке акций, увеличить свои лимиты и т.п. Пополнение основного счета осуществляется посредством P2P или же напрямую через банковскую карту.

OKX

Третье место в числе топовых торговых площадок в индустрии по праву занимает OKX, стартовавшая еще в 2013 году. Первоначально она называлась Okex, но позднее была переименована.

Данный сервис предлагает ряд услуг для своих пользователей:

• криптоинвестиции;
• торговля фиатными средствами через P2P;
• пользование Web3 сервисами;
• обмен и торговля цифровой валютой, токенами на фьючерсах, споте и др.

В 2017 году OKX была заблокирована и компанию перевели в офшорную юрисдикцию островов на Сейшелах. Такое решение положительно повлияло на дальнейшую работу, ведь с этого момента никакие санкционные ограничения (американские, европейские) можно было не соблюдать.

Однако, уже в 2022 году главный домен централизованной криптобиржи попал под блокировку Роскомнадзора. Незамедлительно свою работу начало зеркало okx.cab (официальное), поэтому у российских пользователей не возникло каких-либо сложностей.

Huobi

Криптовалютная биржа Huobi, как и многие в данном списке, находится в оффшорной юрисдикции Сейшельских островов. Она считается востребованной, так как помогает людям обойти санкции, выдвинутые не только Соединенными Штатами Америки, но и Евросоюзом. К основным преимуществам данной площадки относят:

• прохождение верификации по желанию (требуется в случае, если необходимо пополнить счет в фиате);
• пользование P2P;
• поддержку нескольких языков;
• сервисы, предназначенные для пассивного заработка и многое другое.

Bitget

Bitget – это биржа, занимающая пятое место среди всех площадок, которые торгуют деривативами (рейтинг был опубликован Coinmarketcap). Bitget не имеет отношения к установленным ограничениям, поэтому доступна для граждан России.

BingX

На сегодняшний день все жители РФ имеют возможность пользоваться биржей BingX. Стоит заметить, что она специализируется не только на копитрейдинге (более полутора тысяч оформленных стратегий с правом копирования на торговый счет), но и на социальной торговле.

К основным достоинствам криптовалютной биржи можно отнести довольно низкие расходы при пользовании, верификацию паспорта по желанию, а также приятный бонус для тех, кто регистрируется в сервисе впервые. Санкции не коснулись BingX, так как ее работа нацелена в основном на азиатский биржевой рынок.

Bybit

По результатам рейтинга, созданного Coinmarketcap, биржа Bybit занимает почетное третье место. Это неспроста. Дело в том, что данная торговая площадка не попала под санкции, а потому пользуется огромной популярностью среди пользователей Российской Федерации.

Так называемая штаб-квартира криптовалютной биржи размещена на территории Объединенных Арабских Эмиратов (в Дубае). Безусловное преимущество сервиса – это продажа и обмен цифровой валюты без верификации личности.

Binance

Скорее всего, среди обладателей криптовалютой невозможно встретить того, кто бы ни знал или не слышал о крупнейшей бирже Binance. По масштабам она уже давно обошла своих конкурентов. Нужно заметить, что данный сервис работает одновременно в разных юрисдикциях, включая и Соединенные штаты Америки. Несмотря на это, Binance всё также оказывает услуги русскоговорящим пользователям.

Единственное условие – это баланс, который не должен превышать суммы, равной десяти тысячам долларов, а также обязательная верификация паспорта. В остальном нет никаких ограничений.

Для пользования фиатом на криптовалютной бирже предназначена платформа P2P. Многие уверены, что в скором времени торговая площадка может присоединиться к оставшимся санкциям, но это всего лишь предположения, так как массовых блокировок пользователей не наблюдается, да и офшоры находятся в разных странах.

Phemex

Phemex – это криптовалютная биржа, зарегистрированная на территории Сингапура. В данном списке является наиболее «молодой», так как была основана не так давно. Сервис славится множеством предоставляемых услуг для клиентов. Для «новеньких» в Phemex разработана бонусная программа, что является приятным сюрпризом при регистрации.

К тому же, на бирже постоянно проводятся акции для всех пользователей. Что касается комиссий, то они на сегодняшний день минимальны. Их, кстати, можно и вовсе не платить при покупке «премиум» аккаунта.

KuCoin

KuCoin – это криптобиржа, которая также находится в оффшорной юрисдикции Сейшел. В связи с этим, опасаться введенных санкций ЕС и блокировки российским гражданам не стоит, цифровая валюта будет сохранной. Что касается самой биржи, то у нее достаточно удобный интерфейс, невысокие комиссии, а также большой спектр услуг: начиная от предоставляемых торговых инструментов и заканчивая выгодными предложениями для инвесторов (биржевой токен KCS и многое другое).

Bitfinex

Криптобиржа Bitfinex была основана очень давно. Этот сервис хоть и считается старым, но зато является либеральным, а главное надежным для своих пользователей. За время существования Bitfinex каких только сложных ситуаций не было: давление регулирующих органов власти, многочисленные взломы, судебные процессы. К слову сказать, криптовалютная биржа всегда с достоинством справлялась с этим.

Для многих преимуществом данной торговой площадки является не обязательное прохождение верификации. Это обусловлено тем, что можно осуществлять транзакции, не переживая за блокировку личных данных (особенно актуально для жителей РФ). Исключениями являются конкретные счета, которые блокируют по указанию судебных приставов.

PexPay

PexPay является партнерской торговой площадкой Binance (одной из ранее упоминаемых нами криптовалютных бирж). Их связь прослеживается и в схожести интерфейса. Стоит сказать, что платформа PexPay была создана преимущественно для организации работы с так называемыми «проблемными» юрисдикциями. Дело в том, что на некоторых территориях Binance не имеет возможность официального функционирования, поэтому и была создана некая альтернатива для пользователей.

Probit Global

В азиатском регионе наиболее востребованной биржей цифровых валют признана Probit Global. Пользователи из России смело используют данный сервис, так как Южная Корея не поддерживает санкции Евросоюза.

Трейдеры в Probit Global ведут спотовую торговлю. Недостатком криптобиржи являются высокие комиссии, однако их можно снизить буквально на 40 % благодаря применению биржевого токена PROB. Одно из преимуществ корейской криптовалютной биржи – уникальная возможность покупки популярной цифровой валюты (AVAX, BTC, BNB, ETH) с довольно внушающей скидкой (до 50 % от стоимости).

Децентрализованные и P2P биржи в России

Теперь самое время поговорить о том, какие децентрализованные биржи работают с Россией.

Р2Р

Как показывает практика, на торговых площадках Р2Р пользователи осуществляют сделки.

Наиболее популярными из них признаны:

Bitpapa – это платформа электронной коммерции, на которой можно осуществлять безопасную торговлю криптовалютой. Все операции находятся под контролем Escrow. Суть заключается в том, что до момента поступления денежных средств, цифровая валюта остается на специальном счете.

Фишка Bitpapa – это большой выбор способов оплаты. Здесь люди используют не только электронный кошелёк ЮMoney, но и систему быстрых платежей, банковские переводы, интернет-банкинг и прочее. Данная Р2Р биржа поддерживает: USDT, TON, ВТС, XMR, ЕТН. Если вы являетесь приверженцем моментальных сделок в Телеграм-боте, то платформа Bitpapa будет лучшим выбором.

DEX

Среди криптобирж, где не требуется верификация личности, наиболее известны следующие:

Uniswap входит в число востребованных DEX-платформ. Здесь нет верификации личности, а значит, большинство операций выполняется анонимно. Основное отличие от конкурентов заключается в том, что сервис дает возможность не только покупать, продавать (при регистрации криптокошелька) и обменивать цифровую валюту на фиаты, но и на саму криптовалюту. К слову, в Uniswap имеется более пяти с половиной тысяч токенов. Самые популярные из них – WBTC, USDC, USDT, ЕТН и др.

PancakeSwap – платформа, дающая пользователям возможность заработать на цифровой валюте не только при помощи ее продажи, но и посредством пулов, фармингов. Помимо этого, в рамках DeFi-биржы регулярно проводятся соревнования трейдеров, всевозможные акции, розыгрыши и лотереи. Нельзя не сказать о том, что в PancakeSwap пользователь имеет право подключить одновременно несколько криптокошельков (максимальное количество десять).

Функционирование децентрализованной криптобиржи SushiSwap происходит на блокчейне Ethereum. Основное отличие платформы от других – наличие собственного токена (его наименование SUSHI). Сервис SushiSwap позволяет пользователям не только торговать криптовалютой, но и инвестировать в ее. Например, есть возможность вложить цифровую валюту в пулы ликвидности, создав собственный рынок данной валюты.

Если говорить о том, какие криптокошельки можно внести на платформу, то стоит упомянуть наиболее популярные: Coinbase Wallet, MetaMask, Gnosis Safe, Wallet Connect и т.д.

1inch – это электронная торговая площадка DEX-бирж. Ее работа нацелена преимущественно на анализ предложений, взимаемых комиссий на децентрализованных криптобиржах, а также на предоставление людям лучших котировок. Преимуществом является регистрация собственного кошелька, на котором есть возможность хранить токены и проводить с ними любые операции.

Aave – это не что иное, как стандартный DeFi-протокол. С его помощью пользователи вправе получить необходимые монеты, не продавая при этом цифровую валюту, находящуюся в собственности. Другими словами, Aave подходит для ссуд и займов криптовалюты.

Биржи, недоступные в России в 2023 году

Список криптобирж, которые попали под санкции и были заблокированы:

Помимо бирж криптовалют, внесенных в таблицу, в 2022 году для россиян прекратили свою деятельность следующие биржи:

• KorBit;
• BitHump;
• CoinOne;
• Kuna;
• Upbit;
• CEX IO;
• Gopax;
• BTC-Alpha.

Критерии выбора криптобиржи

При выборе криптобиржи, важно обращать внимание на отдельные характеристики:

• верификация личности (сложность);
• объем торгов за 24 часа;
• юрисдикция криптобиржи и ее регуляция;
• число торговых пар;
• взимаемая сервисом комиссия;
• удобство интерфейса;
• количество взломов (их история);
• способы внесения средств на счет — криптовалюта, фиат;
• обратная связь;
• с пользователями каких стран ведет сотрудничество данная биржа;
• отзывы (преимущественно на Reddit, Bitcointalk).

Если провести ранжирование всех вышеуказанных пунктов, где критерием будет служить важность для пользователей, то первое место из них займет объем торгов в течение суток. Чем выше показатель, тем лучше ликвидность (т.е. возможность продать или покупать в довольно короткие сроки нужную цифровую валюту на криптобирже).

Для того чтобы люди могли узнать объем торгов за 24 часа, их динамику, оценить их не только в биткоинах, но и в долларах, существует специально разработанный инструментарий на сайтах. Самым удобным считается coinmarketcap.com/exchanges.

Также есть полезная веб-страница www.bitmakler.com/birzha, на которой размещена таблица с ранжированными криптобиржами именно по нужному вам критерию – объему торгов.

Следующий по важности критерий – это возможность работы с фиатными денежными средствами. Сюда относят не только пополнение счетов, но и банковские переводы, вывод средств на карты и электронные кошельки.

Затем идет характеристика биржи, касающаяся верификации личности. Для кого-то ее отсутствие является большим преимуществом, а для других – нет. Это объясняется тем, что без подтверждения документов многие мошенники обманывают потенциальных клиентов.

На сегодняшний день существует 3 веб-страницы, на которых можно получить информацию о рейтинге бирж:

1. cryptocompare.com/exchanges;
2. coinmarketcap.com/exchanges;
3. bitmakler.com/birzha.

Заметим, что в cryptocompare.com/exchanges любой трейдер сможет ознакомиться с подробной информацией о бирже, а также с ее оценкой.