11.09.2023
5 728
Время чтения: 14 минут

Как правильно инвестировать: принципы и инструменты

Сохранить статью:

Как правильно инвестировать? Ответ на этот вопрос зависит от сферы: подходы для фондового рынка и криптовалюты отличаются. Однако есть общие правила: диверсифицировать портфель, не пренебрегать обучением, не паниковать.

На что обратить внимание? Инвестиции в криптовалюту строятся на двух видах анализа: фундаментальном и техническом. В первом случае оценивается выбранная монета по ряду параметров, во втором – ее поведение в прошлом с помощью графиков.

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Общие правила инвестирования

Есть универсальные правила инвестирования, которые не зависят от выбранного направления  (рынок ценных бумаг или криптовалютный).

  • Распределение капитала по разным активам

Диверсификация портфеля позволит уменьшить риск убытков. Не рекомендуется инвестировать в одну криптовалюту. Лучше всего включить в портфель несколько классов активов из разных отраслей. При таком подходе минусовые составляющие компенсируются за счет плюсовых.

Общие правила инвестирования
  • Регулярное инвестирование

Важно быть последовательным, вкладывая деньги в те или иные активы. Даже начинающий инвестор с минимальным начальным капиталом может достичь поставленных финансовых целей, если будет контролировать рыночную ситуацию и систематически пополнять портфель. Первые доходы рекомендуется реинвестировать.

  • Целеустремленность и самообладание

Уравновешенность и бесстрастность инвестора позволит избежать необдуманных действий с его стороны. Со временем накапливается опыт, в том числе в результате совершенных ошибок. Важно понимать, что возможны как взлеты, так и падения.

  • Поиск единомышленников

Рекомендуется подбирать окружение с аналогичным кругом интересов. Единомышленников можно найти на специализированных форумах, каналах и страницах в социальных сетях. Так начинающий инвестор будет в курсе популярных стратегий и тенденций в сфере, а также сможет учиться на опыте других людей.

  • Непрерывное обучение

Важно понимать, что стратегии, эффективные сегодня, завтра могут стать провальными. Успех будет сопутствовать тем инвесторам, которые в курсе современных тенденций и читают литературу на финансовые темы.

Особенности инвестирования в крипту

Криптовалюту неслучайно называют цифровым золотом, так как она выпускается в ограниченном количестве и хранится сотни лет. Рассмотрим на примере Bitcoin. Эта криптовалюта обеспечена ограниченной эмиссией. Всего заложен 21 миллион монет биткоин, а добыто на данный момент 18,5 миллионов.

Это говорит о том, что эта криптовалюта, по аналогии с золотом, будет расти в долгосрочной перспективе. Анализ влияния экономических потрясений на фондовый рынок показывает, что именно криптовалюта выступает уникальным цифровым активом. В отличие от фиатных денег, ее можно беспрепятственно перевозить в любую страну. Кроме того, нет лимитов обмена, как с другой валютой.

Одно из ключевых преимуществ криптовалюты — децентрализация. Этот способ торговли активами основан на том, что участники цифровой сети сами принимают решение о транзакциях и ответственны за безопасность.

Важно знать, как правильно инвестировать деньги в криптовалюту. Для этого нужно учитывать следующие тонкости:

  • Не каждая криптовалютная биржа является децентрализованной, а значит, цифровые активы могут быть заморожены вследствие санкций.
  • Курс криптовалют изменчив. Нет гарантий стабильности цифровых активов. Исключением выступают только стейблкоины. Их курс стабилен благодаря привязке к фиатным деньгам. Наглядный пример — банкротство перспективной криптовалютной биржи FTX. Токен FTX потерял в цене более 90 % после нескольких твитов Чанпэн Чжао и повторил историю UST и Terra Louna. UST был стейблкоином. Однако из-за привязки к Louna, а не к доллару, он обвалился. Другой яркий пример — падение биткоина более чем в 3 раза с пиковых отметок в $61 тыс.

Основы инвестирования в криптовалюту

Разберемся, как правильно начать инвестировать в цифровые активы. Первым делом опытные инвесторы изучают рынок. Для этого используются такие традиционные методы анализа, как фундаментальный и технический.

Основы инвестирования в криптовалюту

Фундаментальный анализ

Этот независимый способ оценки применяется для анализа состояния конкретного криптовалютного проекта. Исследуются следующие показатели:

  • стабильность;
  • финансовые перспективы;
  • возможности роста;
  • клиенты.

Необходимо тщательно изучать информацию, которая распространяется в интернете. Это могут быть не соответствующие действительности информационные «вбросы», распространяемые ботами и заинтересованными лицами. Такие проекты сулят высокие дивиденды, а на деле являются финансовыми пирамидами. Зарабатывают в них только владельцы.

Инвесторы зачастую выбирают вариант для вложений между двумя видами цифровых активов:

  1. Криптовалюта. Детально проанализируйте виртуальную валюту, которую хотите приобрести, и ее возможности: анонимные транзакции, смарт-контракты и т.д.
  2. Токен. Это записи, которые подтверждают права на цифровой актив и не являются криптовалютой. Выделяют следующие формы токенов:
  • ICO — это способ привлечения инвестиций, схожий с краудфандингом. На продажу выставляется определенное количество токенов.
  • IEO — это вариант ICO, проходящий с помощью централизованной криптовалютной биржи. Этот способ инвестиций считается безопасным и стабильным, так как все проекты тщательно проверяются.

Как правильно инвестировать в цифровые активы начинающему? Важно обращать внимание на техническую спецификацию криптовалютного проекта, а именно:

  • Алгоритм консенсуса, при котором транзакции подтверждаются следующими способами: Proof of Work (Bitcoin), Proof of Stake (Cardano) и другие.
  • Деинфляционный потенциал. Ряд цифровых валют имеют ограниченную эмиссию. Например, 21 млн биткоинов.

Обращайте внимание, на чем базируется криптовалютный проект: технология блокчейн или DLT. Так, Binance Coin создавался как нативный токен блокчейн-платформы Binance Chain. Основа — стандарт ERC-20 на платформе Ethereum. Сейчас в планах разработчиков — переход на собственную блокчейн-платформу. В перспективе курс BNB увеличится в несколько раз в ближайшем будущем. В качестве примера можно привести форк блокчейна Ethereum, пользующийся большим спросом. При запуске нового проекта владельцы ETH получают аналогичное количество новой цифровой валюты.

Технический анализ

Данный метод базируется на изучении того, как меняется курс криптовалюты за определенные временные промежутки. Применяются разные способы построения ценовых графиков и прогнозирования: волны Эллиотта, японские свечи, уровни Фибоначчи. Технический анализ применяется на традиционных биржах. В связи с изменчивостью курса криптовалюты использование только технического анализа является рискованным.

Технический анализ

Методы инвестирования в криптовалюту

Рассмотрим, как правильно инвестировать в цифровые активы и какие основные способы существуют.

  • Трейдинг

Трейдинг криптовалютами предполагает создание спекулятивных позиций на покупку или продажу. Трейдер определяет оптимальный период для приобретения криптовалюты и ее последующей реализации. Между этими этапами может пройти от секунды до нескольких часов. Трейдинг криптовалютами базируется на методе технического анализа.

Считается, что трейдинг не лучший способ для инвестиций начинающему. Это мнение связано с тем, что этот метод является высокорискованным. Опытные трейдеры получают от 30 % прибыли, а новички могут потерять весь свой капитал, не изучив основы криптовалютного трейдинга.

  • Долгосрочные инвестиции

Стратегия долгосрочного инвестирования предполагает длительный срок владения. Сначала инвестор изучает цифровые активы с помощью фундаментального анализа. В результате проведенной аналитики он выбирает наиболее перспективную криптовалюту для вложений. Это может быть недооцененный актив, рыночная стоимость которого должна вырасти в перспективе. Инвестор не паникует при краткосрочных колебаниях цен. Если анализ был правильным и активы выбраны верно, то такой подход демонстрирует высокую доходность в долгосрочной перспективе.

  • Майнинг

Это добыча цифровой валюты с помощью специального оборудования. Скорость добычи криптовалюты зависит от производительности используемой вычислительной техники.

Для этого потребуется специальное оборудование и установка программного обеспечения.. Владелец получает криптовалюту в качестве вознаграждения. Доходность майнинга составляет от 50 до 100 % в год от суммы вложенного капитала.

  • Вклад в криптовалюте

Криптовалюта может приносить пассивный доход в виде процентов по вкладам. Условия депозитов могут быть различными: с гибкой ставкой или фиксированной. Вклады, которые можно закрыть в любой момент, дают доходность около 3 % годовых. А срочные — 6-8 %. Их нельзя закрыть в период действия вклада.

Вклад в криптовалюте
  • Партнерские программы с криптоофферами

Это способ заработка за привлечение новых инвесторов на криптобиржи. Торговая площадка, согласно условиям партнерской программы, выплачивает участнику криптовалюту за каждого приведенного им клиента.

  • DeFi

DeFi представляет собой набор финансовых инструментов (сервисы и приложения), которые созданы на базе платформы блокчейн.

Суть данной технологии заключается в создании децентрализованной сети, которая состоит из цепочки блоков с информацией обо всех транзакциях с криптовалютой.

Вариантом заработка в DeFi может быть доходное фермерство. Это инвестиционная стратегия, при которой пользователи временно предоставляют ликвидность за высокие проценты. Доходность может достигать 100 % годовых.

Критерии выбора актива для инвестирования

Разберемся, чем наполнить инвестиционный портфель с минимумом рисков.

Несмотря на применение методов анализа рынка криптовалюты, многие инвесторы действуют интуитивно. Крайне сложно прогнозировать доходность любого криптовалютного проекта, так как цифровые активы являются высокорискованными. Это волатильный рынок, на который оказывает влияние большое число внешних и внутренних факторов.

Основные критерии того, как правильно инвестировать деньги в цифровые активы:

  • Ликвидность криптовалюты или простота конвертации в фиатные деньги или другие монеты.
  • Наличие криптовалюты на крупных биржах, что дает возможность быстрой покупки, продажи или обмена.
  • Актуальный курс криптовалюты и устойчивый рост цены в течение определенного времени (1-2 года).
  • Возможности цифрового актива (мнение экспертов, тенденции рынка).
  • Кто разработчики: репутация, какие еще проекты реализовывали, перспективы, наличие официальной регистрации и т.п.

Иными словами, выбранный для инвестирования цифровой актив должен пользоваться спросом, легко конвертироваться в другие валюты, в том числе фиатные деньги. Команда разработчиков должна иметь стратегию развития, что обеспечит рост доходности инвесторов.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании

Насколько прибыльны вложения в криптовалюту?

Рекомендуется составлять портфель из активов, являющихся достаточно стабильными (драгоценные металлы, акции, облигации) и криптовалюты. Цифровые активы показывают эффективность как рискованный актив, дающий возможность высокого заработка.

Как правильно инвестировать в криптовалюту новичку в России?

Не рекомендуется использовать такой метод заработка как трейдинг, а также приобретать токены новых малоизвестных проектов. Сначала нужно изучить основы работы рынка криптовалюты. Новичок может купить токены на незначительную сумму, которую может позволить себе потерять. Важно следить за курсом и изучать азы технического и фундаментального анализа.

Что перевешивает: риски или возможности?

Скорее всего риски, так как они высокие при инвестировании в криптовалюту. Это связано с тем, что большое число внешних и внутренних факторов влияют на рынок. Это новости, публикации и высказывания инфлюенсеров, ошибки разработчиков и т.д.

Есть криптовалюты, которые выросли в цене в несколько раз за последние годы. Есть проекты, курс которых обрушился. Именно поэтому нужно оценивать риски перед тем, как инвестировать начинающему. Не стоит вкладывать свои средства, просто ориентируясь на знакомых инвесторов и трейдеров, которые получают высокую прибыль. Однозначно стоит начать инвестировать в криптовалюту тем, кто верит в возможности технологии блокчейн, трезво оценивает риски и знает основы диверсификации активов.

Оцените статью
Рейтинг: 1
( голосов 2 )
Поделиться статьей
Добавить комментарий