Как зарабатывать на разнице криптовалют: принципы и инструменты арбитража

Как зарабатывать на разнице криптовалют? Такой способ торговли называют арбитражем. Для реализации необходимо купить монету на одной бирже (или у частного лица) и тут же продать ее там, где цена будет выше, чем при покупке.

На что обратить внимание? Арбитраж криптовалюты требует опыта биржевой торговли (хотя бы фондовой) и технических средств: ботов, коннекторов. Разница в цене может составить несколько или десятков долларов, так что без капитала делать нечего.

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Суть заработка на разнице криптовалют

Для начала рассмотрим основные понятия.

Арбитраж криптовалют представляет собой способ заработка на покупке и продаже цифровых денег (биткоина, эфира, лайткоина и т.д.). Пользователь ищет арбитражные связки, позволяющие в кратчайшие сроки купить криптовалюту по низкой стоимости и продать по более высокой.

Биржевая (спотовая) торговля отличается тем, что человеку приходится ждать некоторое время после покупки, чтобы актив подорожал.

Арбитражные связки или вилки — это действия по покупке актива на бирже с наименьшей стоимостью. При этом на других биржах цена данного актива должна быть выше. В таком случае пользователь может быстро продать валюту с прибылью.

Спред – это разница в курсе криптовалюты.

Нередко вилки возникают в рамках одной биржи. В таких случаях курсы по смежным валютным парам еще не выровнены. К примеру, между ETH/USDT, ETH/BTC и BTC/USDT. Это позволяет покупать биткоины за USDT, а затем продавать их за эфир. После этого эфир опять обменивается на стейблкоин и цепочка повторяется.

Рассмотрим простой пример арбитража криптовалют. Предположим, что один и тот же актив стоит на первой бирже 15$, а на второй — 16$. Человек совершает покупку на первой и сразу же продает на второй. В результате пользователь быстро получает доход без каких-либо рисков.

Существуют несколько разновидностей связок: простые и сложные, внутригосударственные и международные, моментные и долгосрочные (когда цепочка сделок растягивается на несколько дней), внутрибиржевые и межбиржевые.

Простая связка, как правило, состоит из одной валютной пары, которая имеет разную стоимость на двух биржах. К примеру, биткоин/доллар. По этой паре спред между биржами зачастую достигает 100$ и даже выше. На данный момент разница между CoinBase и Binance US составляет без малого 100$.

При усложнении связки уровень заработка растет. К примеру, если найти вилку через 1-2 промежуточные валюты. При продаже долларов за USDT и EUR спред между Binance и Probit достигает 255$. Таким образом, при обороте в 1 биткоин (~22 300$) за 15-20 минут пользователь может получить доход в  250$ (плюс комиссия). При достаточных объемах человек имеет возможность проводить несколько таких цепочек за 1 день.

Сложные связки обычно состоят из 3-х и более активов. В некоторых случаях могут использоваться переводы на фиатные деньги, обмены между несколькими биржами и платежными системами, международные транзакции. К примеру, человек покупает турецкие лиры за рубли, затем приобретает на них криптовалюту и проделывает все в обратном направлении. Чем сложнее цепочка, тем больше шанс на получение связки с высокой разницей в цене. Однако стоит понимать, что биржи взимают комиссии за операции. Кроме того, арбитражников сейчас достаточно много, поэтому выгодные связки существуют лишь ограниченный промежуток времени. После коррекции цен они становятся неактуальными.

Кому подойдет заработок на разнице криптовалют

Данный вид заработка подойдет трейдерам, которые уже имели опыт торговли активами, но еще не работали с цифровыми валютами.

Стоит учитывать, что сегодня мало кто занимается арбитражем собственноручно. Как правило, люди применяют специальные торговые боты. Речь идет о программах, которые могут автоматически заключать сделки по заранее предусмотренным условиям.

Наиболее крупные и прибыльные фонды на данный момент чаще всего зарабатывают именно на арбитраже. При этом их деятельность сводится к постоянному совершенствованию технологий, позволяющих быстро заключать сделки.

Арбитражник должен уметь писать коннектор (ПО для подключения к площадке, на которой осуществляется торговля активами). Пользователю также будет полезно написать себе эффективный софт и найти хорошие сервера. Кроме того, ему нужно разбираться в торговых стратегиях.

Стоит также учитывать, что разница в курсах ликвидных валют на биржах очень мала. Чтобы добиться хорошего уровня заработка понадобятся крупные суммы денег. Частные трейдеры не могут соревноваться с большими компаниями. Эти институциональные инвесторы применяют роботизированные схемы для поиска наиболее выгодных связок.

Стратегии заработка на разнице криптовалют

Как же зарабатывать на разнице криптовалют? Рассмотрим методологию более подробно. Для начала пользователю потребуется создать и настроить аккаунты на интересующих его биржах.

Трейдеру нужно просматривать различные графики. Когда он находит оптимальные для себя значения, то осуществляет сделку. В интернете можно найти множество специализированных программ и ботов, которые автоматически выполняют эти задачи.

Межбиржевая сделка проводится по одной из двух схем:

• Открывается ордер в лонг на одной бирже, а затем открывается ордер в шорт на другой платформе.
• Приобретается валюта на одной бирже и переводится на другую с целью более выгодной продажи.

Вторая схема более рискованная, так как стоимость актива может упасть в процессе межбиржевой транзакции. Если разница достигнет нуля, то трейдер не сможет заработать. Оптимальными для арбитража являются те монеты, которые основаны на блокчейнах, обладающих высокой пропускной способностью.

Рассмотрим основные типы арбитража криптовалют:

Межбиржевой арбитраж

Самый распространенный метод. Чем больше платформ задействует пользователь, тем легче ему будет находить большой спред.

Как уже было отмечено, трейдеры подключают специальные боты и программы, позволяющие проводить арбитраж в автоматическом режиме. Собственноручный поиск подходящих котировок – довольно сложная задача.

Боты способны исследовать большое количество торговых пар на десятках криптобирж (как централизованных, так и децентрализованных) в автоматическом режиме. Статистические данные показывают, что на данный момент 99 % арбитражных сделок заключается с помощью торговых программ.

Пользователь может купить сигнал для арбитражной торговли. Бот или программа отправит уведомление о том, как можно заработать на разнице криптовалют на биржах. Трейдер узнает, какие активы и на каких платформах потребуется купить, чтобы затем выгодно продать.

Межбиржевой арбитраж имеет несколько недостатков:

• Ограничения бирж. Многие платформы находятся под влиянием различных регулирующих органов. Из-за этого им приходится блокировать подозрительную активность.
• Длительно вывода денежных средств. Процесс вывода средств с биржи может занять некоторое время. Зачастую это негативно влияет на размер заработка. Во избежание проблемных ситуаций необходимо использовать лонг- и шорт-ордеры.
• Комиссии за операции между биржами. Трейдер должен учитывать эти особенности платформ.
• Неэффективная работа ПО. Программа или бот может начать проводить невыгодные сделки. Бывали случаи, когда трейдеры не успевали отключить ПО. В результате их депозиты полностью обнулялись.

Главное преимущество такой торговли заключается в том, что трейдер может зарабатывать на разнице криптовалют на бирже практически ничем не рискуя. Нормальная прибыль для арбитража с одной цепочки сделок – 0,01 %. Однако пользователь может получить гораздо больше денег, если будет заниматься интенсивной торговлей.

Внутрибиржевой арбитраж

В этом случае трейдер проводит серию сделок в рамках одной биржи, задействуя не менее трех связанных торговых пар. Пользователь зарабатывает на большой раскорреляции курсов.

Рассмотрим конкретный пример. Предположим, что криптовалюта А стоит $1000, а криптовалюта В – $100. Следовательно, стоимость 1А будет составлять 10В. Если же торговые объемы в паре А/В резко увеличатся, то, вполне вероятно, возрастет и их курс. Допустим, что он повысится до значения 1А = 11В. Цены обеих криптовалют при обмене на фиатные деньги могут остаться на том же уровне. В таком случае трейдер может провести несколько сделок. Например, приобрести 1А за $1000, а затем обменять монету на 11В. После этого останется продать 11В за $1100. В результате трейдер сможет заработать на разнице криптовалют $100.

С точки зрения затрат на комиссии внутрибиржевой арбитраж является более выгодным способом получения дохода, чем использование сразу нескольких платформ. Трейдеру не придется платить за межбиржевые транзакции.

Кроме того, пользователю не придется тратить время на переводы между площадками. Следовательно, трейдер сможет гораздо быстрее реагировать на изменения цен.

Недостаток внутрибиржевого арбитража заключается в ограничениях торговых платформ. Дело в том, что они постоянно отслеживают котировки и пытаются выявить корреляции курсов. Когда биржа обнаруживает большой спред, она быстро его устраняет. В результате трейдер не может заработать на разнице криптовалют.

В целях увеличения общего дохода пользователь может комбинировать эти методы торговли.

Мультивалютный межбиржевой арбитраж

Данный способ получения дохода можно назвать симбиозом двух предыдущих типов арбитража. При проведении сделок человек использует сразу несколько монет и целый ряд бирж.

Пример серии сделок:

• На бирже A приобретается ETH за USDT.
• На бирже B обменивается ЕТН на BTC.
• На бирже A ВТС продается за BUSD.

Такие цепочки считаются достаточно сложными. Их сложно выявить и провести собственноручно. Как правило, в мультивалютном межбиржевом арбитраже применяются боты.

P2P арбитраж криптовалюты

Арбитраж на P2P-площадках также заслуживает внимания. Этот вид заработка отличается тем, что пользователи сами договаривается между собой о стоимости сделки. Таким образом, цена криптовалюты на P2P-площадке может отличаться от рыночной.

К примеру, трейдер приобретает BTC и продает на одной площадке, зарабатывая на разнице курсов, предложенных другим пользователем. При этом цена на P2P может быть ниже рыночной, однако такое происходит достаточно редко.

Многое зависит от способа оплаты. Этот фактор влияет на стоимость при P2P покупке/продаже криптовалюты. Дело в том, что далеко не все банки или кошельки удобны пользователям. Некоторые варианты и вовсе не поддерживаются выбранной торговой площадкой. Из-за этого некоторые люди доплачивают за прямой вывод фиатных денег на определенный платежный инструмент.

Существует более сложный способ заработка на P2P-арбитраже. Трейдеру необходимо самостоятельно открывать объявления на покупку или продажу криптовалюты. Он сам указывает стоимость оффера. При этом цена может быть выше или ниже рыночной.

Важно учитывать факторы, которые влияют на пользователей. Трейдер может купить актив по стоимости ниже или выше рынка, если он получит дополнительное преимущество. Например, оплата без KYC, прямой вывод средств без комиссий или обмен на малоизвестную фиатную валюту. Так что перед началом работы необходимо ознакомиться с особенностями конкретных P2P-платформ.

Рекомендации по арбитражу криптовалют

На данный момент арбитражная торговля является очень популярным способом заработка. Однако его сложность постепенно увеличивается, так как повышается количество рынков, криптовалют, торговых пар. Кроме того, усиливается конкуренция. При этом расширяются возможности заработка. Рассмотрим несколько рекомендаций, которые помогут вовремя задействовать их:

• Учесть риски перед началом работы. Стоит понимать, что в арбитражной торговле есть свои риски. Поэтому лучше вкладывать ровно столько денежных средств, сколько будет не жаль потерять.
• Не забывать про комиссии и налоги. Комиссии являются дополнительными расходами трейдера. Из-за них пользователь может потерять существенную часть дохода.
• Подбирать торговые пары и биржи с высокой ликвидностью. В противном случае исполнение ордеров будет происходить дольше.
• Стараться работать с волатильными рынками. Так у трейдера будет больше возможностей для заработка на разнице криптовалют на биржах.

Важно тщательно подбирать биржи для торгов. Трейдеру необходимо убедиться, что платформа работает с нужными странами. Лучше заранее проверить, требует ли биржа верификации личности, каков размер минимального депозита, какие валюты и пары можно использовать. Высокий рейтинг и отличная репутация платформы – немаловажные преимущества.

Часто задаваемые вопросы о заработке на разнице криптовалют

Как заработать на разнице криптовалют без вложений неопытному трейдеру?

К сожалению, вкладываться придется в любом случае. Трейдер должен иметь хотя бы небольшой стартовый капитал.

Что представляет собой спред?

Как уже ранее упоминалось, спред – это разница в ценах криптовалюты. Именно это значение и является прибылью трейдера.

Что представляет собой ордер?

Ордер – это заявка на покупку/продажу, сформированная на криптобирже.

Что представляет собой “стакан”?

Речь идет о всех открытых на данный момент ордерах на бирже, которые пока еще ожидают исполнения.

Автор статьи

Майк Львов

Director of PR and Communications EMCD